如何在五千多只股票和過萬只基金中選擇適合自己的標的并及時買賣？如何讓股票解套、基金回本，這是橫亙在眾多股民、基民面前的難點、痛點。日前，國金證券正式上線“AI投顧”系列服務，從持倉優(yōu)化、選股選基、解套回本等多個維度出發(fā)，打造了豐富的場景化服務，給投資者全方位的智能投資陪伴。

作為行業(yè)內(nèi)較早探索AI大模型在投資端應用落地的機構，國金證券此次推出的“AI投顧”服務基于投資者的歷史交易偏好與習慣，提供更符合其偏好和習慣的建議，真正實現(xiàn)“什么時間給什么樣的客戶推薦什么樣的產(chǎn)品和服務”的千人千面的投顧輔助，是財富管理行業(yè)買方轉(zhuǎn)型的重要里程碑。更重要的是，國金證券還進一步開啟了首簽用戶免費體驗30天的普惠實踐，投資者可通過國金傭金寶APP等渠道，免費獲取體驗AI選好股等服務的機會。

AI投顧的核心應用在于選擇“好股票”“好基金”

將AI加入券商的投資者服務中，似乎已經(jīng)不是一個新鮮話題，但是放眼目前國內(nèi)券商提供的AI投顧，普遍的著眼點在于投資者教育及服務應答，主要還是解決客戶服務端的響應及時性問題。而國金AI投顧服務包含AI選好股、AI股票解套、AI基金回本、AI選好基金和AI持股優(yōu)化五大功能矩陣。在“投”的層面，國金AI投顧借助大語言模型、量化算法和機器學習等技術，有效提升市場分析的準確性，提升投資效率，規(guī)避市場風險。在“顧”的層面，國金AI投顧可以根據(jù)不同客戶的財富管理需求，提供全生命周期的定制化財富管理方案，包含大類資產(chǎn)配置、行業(yè)選擇、精選個股和基金等服務。

從具體功能來看，股類服務“AI選好股”可以根據(jù)投資者的行業(yè)偏好、市值偏好，在每日開盤前精選觀察池股票并展示參考的買入價格，盤中還會發(fā)送相關標的的買賣信號；“AI股票解套”可以根據(jù)投資者的被套股票和虧損幅度，定制專屬的解套方案，包含波段交易策略、同行業(yè)換股策略和跨行業(yè)換股策略等；“AI持股優(yōu)化”則會通過大數(shù)據(jù)分析和量化選股，為投資者定制選股換股、倉位配比和擇時買賣的專屬投資方案，立足于陪伴他們交易決策的每一步。

在基金投資方面，“AI基金回本”可以利用人工智能算法，通過波段操作、定投補倉和大類資產(chǎn)配置三種方式，幫助投資者更快速、更高效地實現(xiàn)回本；“AI選好基金”則會根據(jù)當天的市場行情，為投資者挑選具有波段潛力的基金，或者在全球資產(chǎn)中選取當前更具投資價值的大類資產(chǎn)，來平衡整體投資的收益和風險，增加基金投資回報。

據(jù)了解，國金AI投顧提供的投資方案，不僅有明確的投資標的，還會持續(xù)通過App推送、短信等形式發(fā)送買賣信號，方便用戶進行跟隨操作。用戶在首次使用AI投顧時，還可獲取免費的體驗機會，開啟AI投資新體驗。

AI賦能財富管理背后是金融科技基因延續(xù)

國內(nèi)多家券商正在加速AI大模型的應用落地和場景升級，積極進行相關籌劃和布局，為證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展注入強勁動能。但金融科技的基因能否在一家企業(yè)延續(xù)多年，是能否做好AI產(chǎn)品應用的關鍵要素之一。國金證券在2014年深度擁抱互聯(lián)網(wǎng)，推出首款真正的互聯(lián)網(wǎng)證券產(chǎn)品“傭金寶”后，持續(xù)在金融科技領域深耕發(fā)力。近年來，國金證券加快推動AI大模型等領先技術及應用的探索，在行業(yè)首家實現(xiàn)DeepSeek在財富管理、投資研究等方面的實際應用，推動財富管理業(yè)務的數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

國金證券首席信息官王洪濤表示，公司通過調(diào)動AI算法、開發(fā)、業(yè)務人員共同探索應用場景，匯聚AI能力，構建了多模態(tài)AI大模型中臺，充分利用AIGC挖掘數(shù)據(jù)中的知識和信息，并以“AI友好”的經(jīng)營理念為推動力，構建敏捷高效、標準規(guī)范、開放共享、安全可靠的智能金融服務能力。

具體來看，國金AI投顧不僅可以推薦個性化的投資資訊，還能為投資者提供需求分析、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品選擇、投后持續(xù)跟蹤的全方位服務，提升決策效率。此外，通過自動化處理和分析大量數(shù)據(jù)，國金AI投顧也可以從海量市場信息中篩選出更有價值的交易信號，幫助投資者更及時捕捉投資機會。據(jù)悉，國金AI投顧的底層策略已經(jīng)經(jīng)過多年持續(xù)運作，只有回測勝率達標的策略才會被納入底層策略池，投資策略具有較好的歷史業(yè)績。

國金AI投顧的上線，標志著財富管理行業(yè)正式邁入科技平權與價值共生的新紀元，讓金融服務更具人民性，讓投資者更具獲得感。相信未來AI在金融領域的落地還將會催生出更多創(chuàng)新場景，國金證券將繼續(xù)深化科技與金融的深度融合，為財富管理業(yè)務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型注入源源不斷的動力。

（市場有風險，投資需謹慎。）

文/高海桐