“重點在于高質(zhì)量地提供千人千面的服務(wù)，這一點，我們在財富管理行業(yè)十幾年的發(fā)展變化中深有體會，并總結(jié)形成了一套新湖財富堅持的理念，就是要為我們的客戶提供中國式的，符合中國國情和中國客戶需求的特色服務(wù)。”新湖財富董事長曲光面對“什么才是高質(zhì)量的財富管理服務(wù)”這個問題，毫不猶豫地給出了答案。

過去幾年間，財富管理行業(yè)迎來快速發(fā)展，有數(shù)據(jù)顯示未來10年全國將至少新增300萬億元的財富管理需求。但與此同時，游戲規(guī)則和客戶需求也在發(fā)生變化，“創(chuàng)富”的時代已經(jīng)過去，“守富”的時代正在來臨。在中國社會財富創(chuàng)造和管理的全新敘事中，財富管理也將發(fā)揮更加重要的作用。

作為國內(nèi)第三方財富管理頭部機構(gòu)，新湖財富用過硬的資產(chǎn)配置能力和管家式服務(wù)為數(shù)十萬名個人客戶和數(shù)千名企業(yè)客戶提供了資產(chǎn)配置綜合財富管理服務(wù)，也在行業(yè)內(nèi)贏得了極佳的口碑。在曲光看來，很多客戶的事業(yè)植根于中國和這個偉大的時代，因此在資產(chǎn)配置、財富傳承方面，新湖財富要真正站在客戶角度、把握中國這個巨大市場發(fā)展中蘊含的機遇，同時把握客戶想要與中國市場共同成長的需求，打造適合中國國情、適合中國客戶需求的私人銀行式管家服務(wù)模式，這也是“泓湖百世財富管家”的初心。

行業(yè)迎新“黃金十年”

新湖財富打造差異化財富管理品牌

問：中國財富管理行業(yè)正在迎來新“黃金十年”，有哪些變化和新要求？

曲光：目前，傳統(tǒng)增長模式已經(jīng)出現(xiàn)了瓶頸，例如客戶配置的結(jié)構(gòu)性問題、行業(yè)規(guī)范問題、從業(yè)人才專業(yè)性問題等。國家提出“專精特新”的發(fā)展方向，對于財富管理行業(yè)，未來更應(yīng)在“專精特新”的發(fā)展道路上下功夫。我們的“專”就是堅持走專業(yè)化的專家式服務(wù)路線，“精”就是打造精細化的管家式服務(wù)體系和精干隊伍，“特”就是發(fā)揮擴大第三方獨立財富機構(gòu)特色化資源優(yōu)勢更好地服務(wù)客戶，“新”就是堅持用創(chuàng)新的思維與時俱進地推動財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

問：面臨“黃金十年”帶來的機遇，不同類型的金融機構(gòu)都在發(fā)力。第三方財富管理公司的核心競爭力和差異化服務(wù)表現(xiàn)在哪些方面？

曲光：以新湖財富為例，我們的核心競爭力除了獨立第三方資產(chǎn)配置服務(wù)機構(gòu)的獨立性、客觀性、公正性與客戶利益一致的特色外，主要還有三點：

一是“三大生態(tài)圈”：率先在行業(yè)提出并實踐了財富管理、健康管理、公益慈善三大生態(tài)圈，在為客戶提供專業(yè)化、定制化的財富管理服務(wù)的同時，關(guān)懷客戶健康，在財富與公益慈善之間搭建橋梁。

二是“兩個率先”：率先成立了參與行業(yè)標(biāo)準制定的頂尖智庫植信投資研究院，由著名經(jīng)濟學(xué)家連平教授擔(dān)任首席經(jīng)濟學(xué)家兼研究院院長，全面覆蓋宏觀經(jīng)濟、資產(chǎn)配置、財富管理三大領(lǐng)域。率先打造了擁有香港證監(jiān)會1、4、9號牌照的泓湖百世全球家族辦公室，獨創(chuàng)行業(yè)“三位一體”架構(gòu)，能為客戶量身定制包含家族信托、資產(chǎn)配置、家族治理、慈善規(guī)劃等服務(wù)在內(nèi)的傳承方案。

三是“管家式服務(wù)體系搭建”：2022年在行業(yè)率先推出了“泓湖百世財富管家”服務(wù)體系，為更多客戶提供包含資產(chǎn)配置方案、健康管理、公益慈善、社會責(zé)任、家業(yè)傳承在內(nèi)的服務(wù)模式。

圍繞財富管理和資產(chǎn)配置，堅持為客戶提供專家式服務(wù)、管家式服務(wù)，鏈接特色化的生態(tài)圈資源，堅持創(chuàng)新推動高質(zhì)量發(fā)展，正是新湖財富提供差異化服務(wù)的關(guān)鍵所在。

“一體兩翼三生態(tài)”戰(zhàn)略升級

推動資產(chǎn)配置展翅高飛

問：作為新湖財富從傳統(tǒng)理財服務(wù)方式向新階段升級的代表，“泓湖百世財富管家”服務(wù)體系的思路是怎樣的？怎樣實現(xiàn)不同條線業(yè)務(wù)的協(xié)同合作？

曲光：我們是國內(nèi)第三方財富管理機構(gòu)的起航者之一，歷經(jīng)十幾年的沉淀與積累，對中國式財富管理有自己的體會和實踐。推出升級后的服務(wù)子品牌“泓湖百世財富管家”，就是要讓新湖財富正式從傳統(tǒng)的以銷售為主導(dǎo)的賣方模式，升級為“財富管家”式的全生態(tài)服務(wù)。

“一體兩翼三生態(tài)”是一個持續(xù)不斷發(fā)展的、不斷完善的戰(zhàn)略，是基于市場，基于客戶的戰(zhàn)略。

一體就是以客戶需求為導(dǎo)向，為發(fā)展初心，以投資者教育為己任，以財富管理健康生態(tài)為宗旨，為客戶提供專業(yè)化、定制化、全球化的管家式服務(wù)。

讓資產(chǎn)配置展翅高飛，著重增強兩翼協(xié)同發(fā)力，順應(yīng)當(dāng)下家族財富傳承大潮和標(biāo)準化、凈值化資產(chǎn)配置的大方向。

而我們匯聚市場最優(yōu)質(zhì)資源的財富管理、健康管理、公益慈善三個生態(tài)圈就是展翅高飛的保障。新湖財富“泓湖百世財富管家”的核心是站在客戶立場，深入洞悉客戶全方位生活需求，全面提供覆蓋“投資、傳承、健康、生活、消費、成長、慈善”七大維度的全生命周期服務(wù)權(quán)益。

問：財富管理的核心是資產(chǎn)配置，請詳細介紹一下新湖財富的資產(chǎn)配置團隊、理念和策略。

曲光：在資產(chǎn)配置團隊方面，我們有植信投資研究院，下設(shè)宏觀研究、資產(chǎn)配置、財富管理三個研究中心，搭建完善的全市場投資策略研究體系，建立常態(tài)化的研究報告輸出機制，為客戶感知市場動態(tài)、把握投資趨勢、進行投資決策提供參考依據(jù)。

同時，我們在公司內(nèi)部成立了專業(yè)的資產(chǎn)配置委員會，基于大類資產(chǎn)專家團隊的意見，全面負責(zé)公司資產(chǎn)配置策略的審議工作。

具體的資產(chǎn)配置理念與策略方面，基于“泓湖百世財富管家”服務(wù)體系，為客戶提供個性化、定制化、全球化、多元化、綜合化的大類資產(chǎn)配置咨詢服務(wù)。每一位客戶都有自己的財富規(guī)劃、家庭背景，也有不同的資產(chǎn)配置偏好，我們要做的就是幫助他們形成更具體、更清晰認知，匹配客戶自己的風(fēng)險偏好和財富管理目標(biāo)，合法、合理、合規(guī)地配置財富，進而能夠幫助客戶實現(xiàn)財富的保值增值。

將ESG理念納入發(fā)展戰(zhàn)略

探索第三方獨立財富管理行業(yè)的ESG道路

問：ESG投資已經(jīng)成為財富管理市場的一大熱點，新湖財富在ESG方面有哪些實踐？

曲光：我們在行業(yè)率先提出：新湖財富將積極響應(yīng)國家ESG監(jiān)管導(dǎo)向，形成一套與國際標(biāo)準接軌、獨具中國特色，與中國社會實際情況相匹配的，充分考慮三方機構(gòu)獨立、客觀立場的ESG標(biāo)準，真正發(fā)揮ESG的“篩選器”和“加速器”作用，實現(xiàn)國家、社會、企業(yè)、客戶的共贏。新湖財富積極踐行ESG理念，打造公益慈善生態(tài)圈，就是希望在第三方獨立財富管理行業(yè)，探索出一條ESG道路，摸索出一套標(biāo)準。

例如，我們與中國兒童少年基金會合作開展的安康圖書館項目，在2021年完成了100所的目標(biāo)，累計捐贈圖書近70萬冊，惠及近10萬鄉(xiāng)村兒童。2022年，我們又開啟了新100所安康圖書館建設(shè)計劃，同時全面升級項目，將范圍擴展到減災(zāi)救災(zāi)、兒童健康等多維度。我們還充分發(fā)揮自己的本業(yè)優(yōu)勢，用公益慈善信托分紅來反哺安康圖書館建設(shè)。

問：在推動財富管理行業(yè)ESG發(fā)展、形成行業(yè)自身的ESG標(biāo)準方面，新湖財富做了哪些努力？為什么要持續(xù)推動這件事？

曲光：新湖財富作為第三方財富管理行業(yè)的頭部機構(gòu)，在行業(yè)內(nèi)率先提出要建立具有行業(yè)特色的ESG行業(yè)標(biāo)準，并積極付諸實踐。

主要工作包括：一是通過研究國內(nèi)外財富管理行業(yè)的ESG實踐案例，探索如何將ESG理念和體系融入企業(yè)經(jīng)營，助力財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展；二是積極探索第三方財富管理行業(yè)踐行ESG理念、原則、標(biāo)準，形成了系統(tǒng)的專題報告；三是廣泛借鑒國內(nèi)外權(quán)威評級體系的ESG評價方法學(xué)，綜合考慮本土化因素與行業(yè)特征，初步研究建立了第三方財富管理行業(yè)的ESG評價體系；四是針對國內(nèi)財富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，ESG理念踐行情況，撰寫了行業(yè)ESG藍皮書，并將于2023年5月發(fā)布；五是將ESG理念融入投資者教育。

在當(dāng)下及未來，ESG是做好資產(chǎn)配置的必備要素。我們在開展資產(chǎn)配置時，必須要關(guān)注項目在環(huán)境保護、社會責(zé)任、公司治理方面的實踐行為，這不僅僅是資產(chǎn)配置組合獲得更好回報的有效策略，更是在用投資推動社會進步。

文/安安