“重點(diǎn)在于高質(zhì)量地提供千人千面的服務(wù)，這一點(diǎn)，我們?cè)谪?cái)富管理行業(yè)十幾年的發(fā)展變化中深有體會(huì)，并總結(jié)形成了一套新湖財(cái)富堅(jiān)持的理念，就是要為我們的客戶提供中國式的，符合中國國情和中國客戶需求的特色服務(wù)。”新湖財(cái)富董事長曲光面對(duì)“什么才是高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)”這個(gè)問題，毫不猶豫地給出了答案。

過去幾年間，財(cái)富管理行業(yè)迎來快速發(fā)展，有數(shù)據(jù)顯示未來10年全國將至少新增300萬億元的財(cái)富管理需求。但與此同時(shí)，游戲規(guī)則和客戶需求也在發(fā)生變化，“創(chuàng)富”的時(shí)代已經(jīng)過去，“守富”的時(shí)代正在來臨。在中國社會(huì)財(cái)富創(chuàng)造和管理的全新敘事中，財(cái)富管理也將發(fā)揮更加重要的作用。

作為國內(nèi)第三方財(cái)富管理頭部機(jī)構(gòu)，新湖財(cái)富用過硬的資產(chǎn)配置能力和管家式服務(wù)為數(shù)十萬名個(gè)人客戶和數(shù)千名企業(yè)客戶提供了資產(chǎn)配置綜合財(cái)富管理服務(wù)，也在行業(yè)內(nèi)贏得了極佳的口碑。在曲光看來，很多客戶的事業(yè)植根于中國和這個(gè)偉大的時(shí)代，因此在資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承方面，新湖財(cái)富要真正站在客戶角度、把握中國這個(gè)巨大市場發(fā)展中蘊(yùn)含的機(jī)遇，同時(shí)把握客戶想要與中國市場共同成長的需求，打造適合中國國情、適合中國客戶需求的私人銀行式管家服務(wù)模式，這也是“泓湖百世財(cái)富管家”的初心。

行業(yè)迎新“黃金十年”

新湖財(cái)富打造差異化財(cái)富管理品牌

問：中國財(cái)富管理行業(yè)正在迎來新“黃金十年”，有哪些變化和新要求？

曲光：目前，傳統(tǒng)增長模式已經(jīng)出現(xiàn)了瓶頸，例如客戶配置的結(jié)構(gòu)性問題、行業(yè)規(guī)范問題、從業(yè)人才專業(yè)性問題等。國家提出“專精特新”的發(fā)展方向，對(duì)于財(cái)富管理行業(yè)，未來更應(yīng)在“專精特新”的發(fā)展道路上下功夫。我們的“專”就是堅(jiān)持走專業(yè)化的專家式服務(wù)路線，“精”就是打造精細(xì)化的管家式服務(wù)體系和精干隊(duì)伍，“特”就是發(fā)揮擴(kuò)大第三方獨(dú)立財(cái)富機(jī)構(gòu)特色化資源優(yōu)勢更好地服務(wù)客戶，“新”就是堅(jiān)持用創(chuàng)新的思維與時(shí)俱進(jìn)地推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

問：面臨“黃金十年”帶來的機(jī)遇，不同類型的金融機(jī)構(gòu)都在發(fā)力。第三方財(cái)富管理公司的核心競爭力和差異化服務(wù)表現(xiàn)在哪些方面？

曲光：以新湖財(cái)富為例，我們的核心競爭力除了獨(dú)立第三方資產(chǎn)配置服務(wù)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性、客觀性、公正性與客戶利益一致的特色外，主要還有三點(diǎn)：

一是“三大生態(tài)圈”：率先在行業(yè)提出并實(shí)踐了財(cái)富管理、健康管理、公益慈善三大生態(tài)圈，在為客戶提供專業(yè)化、定制化的財(cái)富管理服務(wù)的同時(shí)，關(guān)懷客戶健康，在財(cái)富與公益慈善之間搭建橋梁。

二是“兩個(gè)率先”：率先成立了參與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定的頂尖智庫植信投資研究院，由著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平教授擔(dān)任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼研究院院長，全面覆蓋宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理三大領(lǐng)域。率先打造了擁有香港證監(jiān)會(huì)1、4、9號(hào)牌照的泓湖百世全球家族辦公室，獨(dú)創(chuàng)行業(yè)“三位一體”架構(gòu)，能為客戶量身定制包含家族信托、資產(chǎn)配置、家族治理、慈善規(guī)劃等服務(wù)在內(nèi)的傳承方案。

三是“管家式服務(wù)體系搭建”：2022年在行業(yè)率先推出了“泓湖百世財(cái)富管家”服務(wù)體系，為更多客戶提供包含資產(chǎn)配置方案、健康管理、公益慈善、社會(huì)責(zé)任、家業(yè)傳承在內(nèi)的服務(wù)模式。

圍繞財(cái)富管理和資產(chǎn)配置，堅(jiān)持為客戶提供專家式服務(wù)、管家式服務(wù)，鏈接特色化的生態(tài)圈資源，堅(jiān)持創(chuàng)新推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，正是新湖財(cái)富提供差異化服務(wù)的關(guān)鍵所在。

“一體兩翼三生態(tài)”戰(zhàn)略升級(jí)

推動(dòng)資產(chǎn)配置展翅高飛

問：作為新湖財(cái)富從傳統(tǒng)理財(cái)服務(wù)方式向新階段升級(jí)的代表，“泓湖百世財(cái)富管家”服務(wù)體系的思路是怎樣的？怎樣實(shí)現(xiàn)不同條線業(yè)務(wù)的協(xié)同合作？

曲光：我們是國內(nèi)第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的起航者之一，歷經(jīng)十幾年的沉淀與積累，對(duì)中國式財(cái)富管理有自己的體會(huì)和實(shí)踐。推出升級(jí)后的服務(wù)子品牌“泓湖百世財(cái)富管家”，就是要讓新湖財(cái)富正式從傳統(tǒng)的以銷售為主導(dǎo)的賣方模式，升級(jí)為“財(cái)富管家”式的全生態(tài)服務(wù)。

“一體兩翼三生態(tài)”是一個(gè)持續(xù)不斷發(fā)展的、不斷完善的戰(zhàn)略，是基于市場，基于客戶的戰(zhàn)略。

一體就是以客戶需求為導(dǎo)向，為發(fā)展初心，以投資者教育為己任，以財(cái)富管理健康生態(tài)為宗旨，為客戶提供專業(yè)化、定制化、全球化的管家式服務(wù)。

讓資產(chǎn)配置展翅高飛，著重增強(qiáng)兩翼協(xié)同發(fā)力，順應(yīng)當(dāng)下家族財(cái)富傳承大潮和標(biāo)準(zhǔn)化、凈值化資產(chǎn)配置的大方向。

而我們匯聚市場最優(yōu)質(zhì)資源的財(cái)富管理、健康管理、公益慈善三個(gè)生態(tài)圈就是展翅高飛的保障。新湖財(cái)富“泓湖百世財(cái)富管家”的核心是站在客戶立場，深入洞悉客戶全方位生活需求，全面提供覆蓋“投資、傳承、健康、生活、消費(fèi)、成長、慈善”七大維度的全生命周期服務(wù)權(quán)益。

問：財(cái)富管理的核心是資產(chǎn)配置，請(qǐng)?jiān)敿?xì)介紹一下新湖財(cái)富的資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)、理念和策略。

曲光：在資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)方面，我們有植信投資研究院，下設(shè)宏觀研究、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理三個(gè)研究中心，搭建完善的全市場投資策略研究體系，建立常態(tài)化的研究報(bào)告輸出機(jī)制，為客戶感知市場動(dòng)態(tài)、把握投資趨勢、進(jìn)行投資決策提供參考依據(jù)。

同時(shí)，我們?cè)诠緝?nèi)部成立了專業(yè)的資產(chǎn)配置委員會(huì)，基于大類資產(chǎn)專家團(tuán)隊(duì)的意見，全面負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)配置策略的審議工作。

具體的資產(chǎn)配置理念與策略方面，基于“泓湖百世財(cái)富管家”服務(wù)體系，為客戶提供個(gè)性化、定制化、全球化、多元化、綜合化的大類資產(chǎn)配置咨詢服務(wù)。每一位客戶都有自己的財(cái)富規(guī)劃、家庭背景，也有不同的資產(chǎn)配置偏好，我們要做的就是幫助他們形成更具體、更清晰認(rèn)知，匹配客戶自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)富管理目標(biāo)，合法、合理、合規(guī)地配置財(cái)富，進(jìn)而能夠幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。

將ESG理念納入發(fā)展戰(zhàn)略

探索第三方獨(dú)立財(cái)富管理行業(yè)的ESG道路

問：ESG投資已經(jīng)成為財(cái)富管理市場的一大熱點(diǎn)，新湖財(cái)富在ESG方面有哪些實(shí)踐？

曲光：我們?cè)谛袠I(yè)率先提出：新湖財(cái)富將積極響應(yīng)國家ESG監(jiān)管導(dǎo)向，形成一套與國際標(biāo)準(zhǔn)接軌、獨(dú)具中國特色，與中國社會(huì)實(shí)際情況相匹配的，充分考慮三方機(jī)構(gòu)獨(dú)立、客觀立場的ESG標(biāo)準(zhǔn)，真正發(fā)揮ESG的“篩選器”和“加速器”作用，實(shí)現(xiàn)國家、社會(huì)、企業(yè)、客戶的共贏。新湖財(cái)富積極踐行ESG理念，打造公益慈善生態(tài)圈，就是希望在第三方獨(dú)立財(cái)富管理行業(yè)，探索出一條ESG道路，摸索出一套標(biāo)準(zhǔn)。

例如，我們與中國兒童少年基金會(huì)合作開展的安康圖書館項(xiàng)目，在2021年完成了100所的目標(biāo)，累計(jì)捐贈(zèng)圖書近70萬冊(cè)，惠及近10萬鄉(xiāng)村兒童。2022年，我們又開啟了新100所安康圖書館建設(shè)計(jì)劃，同時(shí)全面升級(jí)項(xiàng)目，將范圍擴(kuò)展到減災(zāi)救災(zāi)、兒童健康等多維度。我們還充分發(fā)揮自己的本業(yè)優(yōu)勢，用公益慈善信托分紅來反哺安康圖書館建設(shè)。

問：在推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)ESG發(fā)展、形成行業(yè)自身的ESG標(biāo)準(zhǔn)方面，新湖財(cái)富做了哪些努力？為什么要持續(xù)推動(dòng)這件事？

曲光：新湖財(cái)富作為第三方財(cái)富管理行業(yè)的頭部機(jī)構(gòu)，在行業(yè)內(nèi)率先提出要建立具有行業(yè)特色的ESG行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并積極付諸實(shí)踐。

主要工作包括：一是通過研究國內(nèi)外財(cái)富管理行業(yè)的ESG實(shí)踐案例，探索如何將ESG理念和體系融入企業(yè)經(jīng)營，助力財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展；二是積極探索第三方財(cái)富管理行業(yè)踐行ESG理念、原則、標(biāo)準(zhǔn)，形成了系統(tǒng)的專題報(bào)告；三是廣泛借鑒國內(nèi)外權(quán)威評(píng)級(jí)體系的ESG評(píng)價(jià)方法學(xué)，綜合考慮本土化因素與行業(yè)特征，初步研究建立了第三方財(cái)富管理行業(yè)的ESG評(píng)價(jià)體系；四是針對(duì)國內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，ESG理念踐行情況，撰寫了行業(yè)ESG藍(lán)皮書，并將于2023年5月發(fā)布；五是將ESG理念融入投資者教育。

在當(dāng)下及未來，ESG是做好資產(chǎn)配置的必備要素。我們?cè)陂_展資產(chǎn)配置時(shí)，必須要關(guān)注項(xiàng)目在環(huán)境保護(hù)、社會(huì)責(zé)任、公司治理方面的實(shí)踐行為，這不僅僅是資產(chǎn)配置組合獲得更好回報(bào)的有效策略，更是在用投資推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步。

文/安安