每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 葉峰    

近年來，一些不法分子瞄準投資者快速致富的心理，通過非法證券活動牟利，已成為社會毒瘤之一。近期，北交所“以案說法”公開了一批相關(guān)詐騙案件，并通過多家券商投教欄目轉(zhuǎn)載，提示投資者注意風險。值得注意的是，其中兩個案件，詐騙分子從婚戀、感情名義入手，偽裝高富帥、白富美，使得受害者蒙受財產(chǎn)與心理雙重損失。

偽裝單身高富帥 從婚戀網(wǎng)站“釣魚”騙對方高價買入新三板股票

案件之一，是馬某等非法經(jīng)營證券業(yè)務案(婚戀網(wǎng)站非法薦股案)。

2017年4月至2018年7月間，馬某以牟利為目的，利用其實際控制的河南欣隆電子商務公司、河南遠福設(shè)備機電有限公司，招募多名人員，并對上述人員進行“話術(shù)”培訓，要求業(yè)務員均偽裝為成功單身男士，并從某婚戀網(wǎng)站，以尋找伴侶的名義與單身女性交友。在獲得對方信任后，利用“有內(nèi)幕消息，能買到原始股”、“自己已經(jīng)獲得高額利潤”等欺騙性話術(shù)，向?qū)Ψ酵扑]、銷售“新三板”股票。致使被害人高價買入新三板掛牌公司股票，經(jīng)查,上述股票自被害人買入以后再無實際交易。

根據(jù)判決書[2019] 吉0102刑初377號，馬某等人的上述行為構(gòu)成“未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券業(yè)務的”行為，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。最終被沒收違法所得，判處當事人有期徒刑，并處罰金。

值得注意的是，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，最早新三板的個人投資者準入條件為500萬元，現(xiàn)在降至基礎(chǔ)層200萬、創(chuàng)新層100萬，因此能在新三板開戶的女性投資者大概率也是高凈值人士。詐騙分子利用女性婚戀需求從婚戀網(wǎng)站“釣魚”，其性質(zhì)自然也是非常惡劣的。

朋友圈偽裝“白富美”騙取資金

另一個案子，是史某/馮某微信朋友圈偽裝“白富美”案。

史某、馮某在2015年成立的北京金盛匯盈投資管理有限公司擔任總監(jiān)，各管理一個業(yè)務小組，該公司先后與某微盤APP等非法網(wǎng)絡平臺合作,給業(yè)務員統(tǒng)一發(fā)放微信號，要求業(yè)務員使用年輕女性身份，每天至少添加15名微信好友，假扮成“白富美”，在微信朋友圈內(nèi)發(fā)布大量虛假旅游、高檔消費等奢侈生活的照片，吸引客戶關(guān)注，后向客戶推薦所謂可以快速盈利、產(chǎn)生高回報的虛假投資理財、股票等，誘使客戶在非法平臺內(nèi)投資理財，騙取客戶資金。

根據(jù)披露，該公司還利用上述手段，分別虛構(gòu)新三板中小企業(yè)上市，謊稱在北京某股票監(jiān)管部門有親屬能夠得到內(nèi)幕消息,誘使客戶購買新三板股票，公司通過中介公司先從新三板交易平臺以低價購入新三板股票，再以高價出售給客戶，從中獲取高額差價牟利(銷售的新三板股票價格并未超出股票銷售規(guī)定的價格區(qū)間)，騙取客戶資金，并將所得贓款按比例提成。馮某帶領(lǐng)的微盤業(yè)務小組合計詐騙16.08萬元；史某帶領(lǐng)的新三板業(yè)務小組非法經(jīng)營盈利數(shù)額為876萬元，獲利638萬元。

根據(jù)判決書[2019] 豫1282刑初34號，史某、馮某及同伙的上述行為犯詐騙罪，以及構(gòu)成“未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券業(yè)務”行為，擾亂金融管理秩序，犯非法經(jīng)營罪，被判處有期徒刑，并處罰金。

五個小貼士防止被騙

根據(jù)監(jiān)管總結(jié)，非法證券期貨活動常見類型有以下幾類：

（一）“私募機構(gòu)”提供“股票內(nèi)部信息”

（二）“專家”薦股和“代客操作”

（三）售賣“炒股軟件”

（四）代理境外證券期貨交易

（五）出售“即將在境內(nèi)或境外上市的'原始股'”

（六）假冒合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站

（七）以“現(xiàn)貨商品交易”名義組織期貨性質(zhì)的交易活動

由于非法證券期貨活動往往都是“一本萬利”或“無本萬利”，因而在高額利潤的驅(qū)使下，犯罪分子極易鋌而走險，在被相關(guān)部門查處后，立即挪個地點，死灰復燃，繼續(xù)從事非法證券期貨活動。

那么如何防范非法證券活動呢？有如下小貼士：

（一）看業(yè)務資質(zhì)。未取得相應業(yè)務資格而開展證券期貨業(yè)務的機構(gòu)，都是非法機構(gòu)，請不要與這樣的機構(gòu)打交道，以免上當受騙。投資者在接受證券期貨服務或其他服務之前，可向中國證監(jiān)會核實有關(guān)機構(gòu)和個人是否具有合法經(jīng)營的資格。

（二）看工商登記。企業(yè)成立必須經(jīng)過法定程序辦理工商注冊登記手續(xù)，如果企業(yè)主體身份不合法、不真實，則涉嫌欺詐。投資者可登錄該機構(gòu)所在地企業(yè)信用信息官方網(wǎng)站查詢，或向該機構(gòu)所在地工商行政管理部門核實。

（三）看營銷方式。合法的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在進行業(yè)務宣傳推介時，一般會采用謹慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業(yè)務風險。證券期貨投資是有風險的，不可能穩(wěn)賺不賠。

（四）看匯款賬號。合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構(gòu)賬戶進行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應當格外謹慎如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

（五）看互聯(lián)網(wǎng)址。投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查看合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

此外，投資者應妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門，以便其查處非法證券期貨活動，維護自身合法權(quán)益。