每經(jīng)記者 陳玉靜    每經(jīng)編輯 盧九安    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

歲末監(jiān)管不停歇。12月19日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，北京銀保監(jiān)局再對(duì)轄區(qū)內(nèi)信托公司開(kāi)罰單，因信政業(yè)務(wù)開(kāi)展不合規(guī)、關(guān)聯(lián)交易未逐筆進(jìn)行事前報(bào)告等原因，中信信托、建信信托均被處以90萬(wàn)元罰款。

具體情況為，中信信托因接受銀行個(gè)人理財(cái)資金投資劣后受益權(quán)、違規(guī)為地方政府提供融資、自然人投資者數(shù)量違反監(jiān)管規(guī)定嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被北京銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并給予合計(jì)90萬(wàn)元罰款的行政處罰。

建信信托則因信政業(yè)務(wù)開(kāi)展不合規(guī)、關(guān)聯(lián)交易未逐筆進(jìn)行事前報(bào)告、未嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行信息披露嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被北京銀保監(jiān)局責(zé)令改正，同樣被處以合計(jì)90萬(wàn)元罰款的行政處罰。

今年1季度以來(lái)，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)信托新增規(guī)模持續(xù)上升。信托業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，截至2019年3季度末，投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的信托資金余額為2.86萬(wàn)億元，在資金信托中占比15.45%，同比增長(zhǎng)5.55%。3季度新增規(guī)模為1396.02億元，同比增加60.34%。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，已有21家信托公司被罰，占全部信托公司數(shù)量的三分之一，罰單數(shù)量也已超過(guò)去年總量，增至35張，金額合計(jì)達(dá)1900多萬(wàn)。在具體的處罰內(nèi)容上，除涉房業(yè)務(wù)外，今年信保合作、信托項(xiàng)目資金來(lái)源不合規(guī)也多次被監(jiān)管點(diǎn)名，比如違規(guī)為銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道服務(wù)、違規(guī)接受保險(xiǎn)資金投資事務(wù)管理類(lèi)及單一信托、未對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)資金來(lái)源與運(yùn)用加強(qiáng)期限錯(cuò)配管理等，多家信托公司因此被監(jiān)管處以不同程度罰款。

除此之外，公司治理不規(guī)范、高管未核準(zhǔn)前履職、銷(xiāo)售中未進(jìn)行雙錄等也為監(jiān)管所關(guān)注。比如，吉林信托因公司治理機(jī)制長(zhǎng)期嚴(yán)重缺失，股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)運(yùn)行不規(guī)范被處以40萬(wàn)元罰款。

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