鏟斷“灰色資金”暗道——聚焦公安機關破獲系列地下錢莊案

新華網(wǎng)北京8月25日電（記者鄒偉）記者近日從公安部獲悉，自今年4月公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動”以來，截至目前，各地公安機關已破獲一批重大地下錢莊案件。

令人矚目的是，廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案，成功打掉一批地下錢莊窩點，有效遏制了地下錢莊違法犯罪高發(fā)勢頭。同時，在案件背后，如何對猖獗的地下錢莊違法犯罪予以進一步打擊治理，從而更加有力地維護金融安全、經濟安全和國家安全，也令人深思。

銀行“內鬼”潛逃　詐騙案牽出地下錢莊大案

“行動！”6月2日凌晨5時許，隨著一聲令下，深圳市公安局經偵支隊和寶安分局組成的專案組對一起代號為“3·06”的特大地下錢莊案展開統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結涉及18家商業(yè)銀行的1087個賬戶；經初步查明，涉案金額達120多億元人民幣。

該地下錢莊進入警方視線，其實是源自一起詐騙案。

83歲的陳達是一名香港籍商人，已在內地經商多年。2012年初，陳達出售了在內地的工廠，打算將6000多萬元資金轉回香港養(yǎng)老。一次飯局上，他將此事告訴了認識多年的朋友、某銀行深圳寶安支行行長沈某生。

“沈某生主動告訴我，他可以弄到外匯結算指標。”陳達說，2012年8月，他分三筆、每筆2000多萬元，將錢匯入沈某生指定的境內銀行賬戶。前兩筆款項都如約匯入陳達的香港賬戶，但最后一筆卻少給了800萬元人民幣。雙方幾經交涉，沈某生又給了175萬元，之后突然辭職逃匿。

感覺被騙的陳達將沈某生訴至寶安區(qū)人民法院。法院審查發(fā)現(xiàn)，沈某生涉嫌詐騙罪，將案件移交到寶安區(qū)公安分局?？b密偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。

“沈某生根本沒有所謂的外匯管控指標，他是通過地下錢莊把數(shù)千萬元資金轉移出境的。”專案組民警曹啟南介紹。根據(jù)資金流向的脈絡，專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結構：沈某生指定的銀行賬戶收到陳達的款項后，短時間內即向5個賬戶轉移資金，該5個賬戶隨后又各自向100多個賬號轉移資金。

犯罪嫌疑人、36歲的廣東汕頭籍男子葉某城，就是5大賬戶其中之一的實際控制者。

“參與沈某生轉移陳達的資金出境，是我做的生意中比較大的一筆。”在看守所內，葉某城向記者表示，自己從2006年起跟著姐姐從事地下錢莊活動，在深圳尋找有外幣兌換需求的人，然后聯(lián)系下家，自己從中收取千分之一到千分之三的手續(xù)費。他進一步轉移資金的眾多銀行賬戶，分別是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉(xiāng)等人的身份證辦的，均由他本人控制。

葉某城的姐姐、犯罪嫌疑人葉某蓮證實，她平時在深圳某步行街擺攤兌換外幣。接下“生意”后，她就聯(lián)系香港那邊經常“合作”的下家談好手續(xù)費；然后，“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內賬戶，葉氏姐弟轉賬給香港下家控制的賬戶，香港那邊迅速完成港幣兌出。

專案組查明，該團伙以葉某城、鄭某生等汕頭籍人員為首，以家族關系為紐帶，既各自經營、又相互合作，在深圳羅湖、寶安的8個窩點開展家庭作坊式的非法經營地下錢莊活動，通過境內外網(wǎng)上銀行以及境內本外幣現(xiàn)金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結算和外匯買賣活動，涉嫌非法經營罪。目前，案件已移交檢察機關審查起訴。