日前，肯尼亞強制遣送臺灣電信詐騙嫌犯到中國大陸一事，引發(fā)兩岸民眾及輿論熱議。隨后，貴州警方宣布破獲一起近年來我國單筆涉案金額最大的一起電信詐騙案，凍結(jié)涉案資金上億元。5月7日，12321網(wǎng)絡(luò)不良與垃圾信息舉報受理中心發(fā)布釣魚網(wǎng)站TOP10，其中假冒“建設(shè)銀行”、“招商銀行”等發(fā)布銀行積分可兌換現(xiàn)金高居首位。
事實上、“你的賬戶涉嫌金融犯罪”、“您的淘寶賬戶中獎，獎品為蘋果電腦一臺”等類似手機短信幾乎每個人都收到過，那么，并非新生事物的電信詐騙，犯罪分子如今又玩出了哪些新花樣？相關(guān)法律法規(guī)又是如何規(guī)定的？普通人到底該如何判斷與防范這些詐騙伎倆？每經(jīng)網(wǎng)金融頻道特策劃本期專題，為您全面起底電信詐騙的真面目！
電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。雖然電信詐騙并非新生事物，但最近大案要案頻發(fā)，再次引發(fā)民眾和輿論熱議。
電信加網(wǎng)絡(luò)詐騙，隨著智能手機技術(shù)的不斷發(fā)展，也異化出不同的技術(shù)形式，讓防范和打擊治理工作變得越來越復(fù)雜。這一犯罪形式已經(jīng)引起高層的強烈關(guān)注，據(jù)了解，包括國家主席習(xí)近平和國務(wù)院總理李克強在內(nèi)，至少有4名政治局常委對此做出過批示。
“猜猜我是誰”“我是你領(lǐng)導(dǎo)”類電信詐騙是如何實施的？詐騙團(tuán)伙內(nèi)部如何分工配合？百姓如何防范？“我3月份才開始，對于行騙的術(shù)語，會有專門的‘臺本’。每天打電話的時間段不固定，一般每天撥打幾十個?！碧K某稱……
銀行卡里的錢到底是如何莫名被盜、不翼而飛的？記者追問核心技術(shù)專家，不需要懂技術(shù)、高學(xué)歷的盜卡聽風(fēng)者們，也已經(jīng)根本不需要像麥家小說《暗算》中阿炳這樣的高水準(zhǔn)了……
5月7日，12321舉報中心發(fā)布釣魚網(wǎng)站TOP10，被舉報最多的是假冒“建設(shè)銀行”的釣魚詐騙網(wǎng)站，舉報量達(dá)716件次，比3月份增加了24.0%。排名第二的是假冒“奔跑吧兄弟”，比3月份增加了4.1%。還有哪些行業(yè)和機構(gòu)最容易被冒充，快來看看！
“萬變不離其宗，最后都要通過金融系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬，銀行柜臺是最后一道防線。”、“個人安全意識是關(guān)鍵”……打擊電信詐騙到底從哪兒做起？多方意見不一。但無可否認(rèn)，打擊電信詐騙需以全流程協(xié)作為保障，以“堅決不信”為絕招！
騙子騙人要有受騙的對象；騙子騙人是否能夠成功，要看接受相關(guān)詐騙信息者是否會相信，并按照騙子所要求的去做。如果相信又按照騙子的要求做了，那就成了；否則，就失敗了，竹籃打水一場空。
電信詐騙受害者并非全是年齡大、學(xué)歷低、見識少的弱勢群體，在最近披露的案例中，有受害者被騙金額高達(dá)千萬甚至上億元。擁有或掌管這么多資產(chǎn)的，想必也是叱咤商海的精英，其防范能力為何也這么低？那些臺灣籍詐騙犯為何舍近求遠(yuǎn)專騙大陸群眾？
電信詐騙最終的目的，都是要讓受害者將資金轉(zhuǎn)至某個主賬戶，犯罪分子再迅速拆分至其他銀行卡。銀行通過數(shù)據(jù)分析，應(yīng)當(dāng)有能力識別可疑賬戶，一旦發(fā)現(xiàn)“化整為零”等具有電信詐騙特征的轉(zhuǎn)賬行為，銀行應(yīng)立即報警并迅速啟動緊急止付和快速凍結(jié)程序。
第一條 詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。
第二條 詐騙公私財物達(dá)到本解釋第一條規(guī)定的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六條的規(guī)定酌情從嚴(yán)懲處：
(一)通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報刊雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實施詐騙的；
(二)詐騙救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療款物的；
(三)以賑災(zāi)募捐名義實施詐騙的；
(四)詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的；
(五)造成被害人自殺、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的。
第五條 詐騙未遂，以數(shù)額巨大的財物為詐騙目標(biāo)的，或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)定罪處罰。
利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對不特定多數(shù)人實施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪(未遂)定罪處罰：
(一)發(fā)送詐騙信息五千條以上的;
(二)撥打詐騙電話五百人次以上的;
(三)詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的。
第六條 詐騙既有遂，又有未遂，分別達(dá)到不同量刑幅度的，依照處罰較重的規(guī)定處罰；達(dá)到同一量刑幅度的，以詐騙罪既遂處罰。
（來源：兩高關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋）
如何一眼看穿釣魚網(wǎng)站？核對域名必不可少！釣魚網(wǎng)站常用鏈接通常以“.jgp.swf”結(jié)尾，域名以“.pl.tk.ms”結(jié)尾……還有些什么高能技法能助你一眼識破釣魚網(wǎng)站呢？請往下看。
對方能直接叫出你的名字，讓你到他的辦公室來一趟，如果你認(rèn)為這是你的某個領(lǐng)導(dǎo)，那么，隨后的騙局就在你去他辦公室的路上精心展開。這種電信詐騙手段似乎已經(jīng)耳熟能詳了，但全國每天仍然有很多人會落入這樣的陷阱，遭受經(jīng)濟損失。
“44%的詐騙短信來自170/171號段”，近一個月以來，虛擬運營商170/171號段電信詐騙嚴(yán)峻的問題引發(fā)公眾和官方的高度關(guān)注。工信部繼約談相關(guān)企業(yè)后，日前更是發(fā)文要求虛擬運營商在1個月內(nèi)完成用戶身份信息補登記等工作。
電信詐騙早已有之，盡管相關(guān)部門已加大了打擊力度，大部分民眾的辨識能力也得到提高，但仍有極少數(shù)人不時中招，因此，持續(xù)對此類事件進(jìn)行跟蹤關(guān)注，尤為重要。