12月9日，水滴公司與德華安顧人壽聯(lián)合家辦發(fā)布會正式舉行，雙方宣布共同成立聯(lián)合家族辦公室，持續(xù)探索保險保障和財富管理服務(wù)的創(chuàng)新合作新模式。會上，水滴與德華安顧特別定制的“世家系列”產(chǎn)品也首次正式亮相。

水滴公司創(chuàng)始人兼CEO沈鵬，德華安顧人壽董事、總經(jīng)理殷曉松，德華安顧人壽總經(jīng)理助理、首席信息官、首席運營官肖萍，水滴公司合伙人郭南洋，國投泰康信托家族信托事業(yè)部總經(jīng)理高飛，北京大學(xué)中國保險與社會保障研究中心專家委員會委員、教授朱俊生，以及百余位業(yè)界精英和學(xué)者共同出席。

探索“家族辦公室”藍(lán)海空間，提供全面、專業(yè)、個性化的財富管理解決方案

中國財富管理行業(yè)正邁向全新發(fā)展階段，高凈值客戶對全球資產(chǎn)配置與財富傳承的需求正在不斷擴(kuò)大。新“國十條”中提到，要“發(fā)揮人壽保險的家庭保障和財富傳承功能”“更好滿足人民群眾日益增長的保險保障和財富管理需求”，肯定了保險財富管理的功能。作為高凈值家庭財富安全的獨特守護(hù)者，保險系家辦發(fā)展適逢其時。

水滴公司與德華安顧人壽此次聯(lián)合家辦發(fā)布，旨在通過共享資源和優(yōu)勢，實現(xiàn)雙方資源的最大化利用和優(yōu)勢互補(bǔ)，形成“1+1>2”的協(xié)同效應(yīng)。雙方將充分利用各自的客戶基礎(chǔ)和市場渠道，共同為高凈值客戶提供包括保險、財富管理、信托規(guī)劃、教育規(guī)劃、養(yǎng)老服務(wù)等在內(nèi)的綜合服務(wù)。并上線“世家系列”定制產(chǎn)品，通過年金、壽險的組合計劃，實現(xiàn)高杠桿、保終身、超靈活、可傳承的保險保障解決方案。

德華安顧人壽由山東國投公司和德國安顧集團(tuán)及安顧人壽共同出資于2013年成立，至今已在中國保險市場深耕十一年，具有豐富的保險服務(wù)經(jīng)驗，其完備的產(chǎn)品線，能夠滿足客戶在財富保全、資產(chǎn)傳承等方面的需求。德華安顧自2019年以來，與水滴建立了持續(xù)長期穩(wěn)定合作。德華安顧人壽董事、總經(jīng)理殷曉松表示，當(dāng)前，國家大力引導(dǎo)行業(yè)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型，德華安顧人壽秉承德國安顧集團(tuán)卓越的風(fēng)險控制和資產(chǎn)管理百年基因，全面整合股東方及內(nèi)外部優(yōu)質(zhì)資源，同時，秉持與渠道共建共贏價值主張，全新推出德華安顧人壽“世家”家族辦公室品牌，致力于為高凈值客戶提供“人、家、企、社”的個性化、精細(xì)化的高價值服務(wù)。

水滴公司創(chuàng)始人兼CEO沈鵬表示，此次聯(lián)合家辦的成立，既是水滴公司對市場需求的深刻洞察，更是對客戶需求的精準(zhǔn)回應(yīng)。在單一服務(wù)機(jī)構(gòu)很難綜合考慮高凈值客戶的各項需求的前提下，聯(lián)合家辦的成立，能更好地為高凈值客戶提供一站式、定制化的財富管理解決方案。

布局水滴星辰，開拓線下高凈值人群“保險•康養(yǎng)•傳承”一體化服務(wù)

《2024年中國財富管理行業(yè)白皮書》顯示，截至2022年底，中國居民個人金融資產(chǎn)已接近250萬億元，預(yù)計未來十年將以9%的年復(fù)合增長率平穩(wěn)增長，到2032年有望達(dá)到571萬億元。我國居民財富不斷增長，高凈值客戶群體越來越受到關(guān)注，中等收入家庭、高凈值人群對家庭保障和財富傳承的現(xiàn)實需求正在不斷擴(kuò)大。

為了更好地滿足這部分用戶的需求，水滴在線下推出了“水滴星辰”全新品牌，成立國創(chuàng)家族辦公室，加大力度發(fā)力高凈值人群市場。今年十月，“水滴星辰”從“保險服務(wù)專家”升級到“保險•康養(yǎng)•傳承”，希望構(gòu)建回應(yīng)高客需求的差異化產(chǎn)品生態(tài)和專業(yè)化服務(wù)生態(tài)。

在高客服務(wù)方面，水滴與中華遺囑庫、國投泰康信托等展開積極合作，希望打造高客健康服務(wù)、財富管理、法律咨詢、稅籌慈善、身份籌劃、財富傳承的六大服務(wù)體系，賦能保險從業(yè)者，為高客提供更全面的家庭財富風(fēng)險管理服務(wù)。

發(fā)布會上，國投泰康信托家族信托事業(yè)部總經(jīng)理高飛表示，家族信托與保險金信托所具備的獨特靈活架構(gòu)設(shè)計，充分彰顯了保險在家族財富管理戰(zhàn)略中不可或缺的關(guān)鍵優(yōu)勢。相信隨著水滴公司與德華安顧人壽此次“聯(lián)合家族辦公室”的創(chuàng)新嘗試，將有機(jī)會整合雙方在保險產(chǎn)品創(chuàng)新、家族財富傳承、資產(chǎn)管理等方面的專業(yè)優(yōu)勢，共同為高凈值客戶提供更為全面和個性化的財富管理解決方案。

北京大學(xué)中國保險與社會保障研究中心專家委員會委員、教授朱俊生表示，保險公司與中介聯(lián)合共同創(chuàng)設(shè)家辦，是保險系家辦新業(yè)態(tài)，可以整合雙方經(jīng)驗及優(yōu)勢資源。其中，保司在風(fēng)險管理及資產(chǎn)傳承方面具有天然優(yōu)勢，而中介則具有獨立立場，有助于滿足客戶多元需求。如何促進(jìn)保險系聯(lián)合家辦可持續(xù)發(fā)展，一方面要以客戶為中心，超越單一保險銷售邏輯，提供個性化財富管理綜合解決方案。另一方面可提升內(nèi)部團(tuán)隊專業(yè)能力，加強(qiáng)與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，吸引和培養(yǎng)秉持長期主義、才華經(jīng)驗出眾、值得信賴托付的復(fù)合型資深人才。

殷曉松則表示，“世家”與水滴公司成立聯(lián)合家辦，既是財富管理積極有利的探索，又是對保險業(yè)服務(wù)深度和廣度的扎實拓展。展望未來，水滴公司與德華安顧人壽聯(lián)合家辦將堅守專業(yè)、創(chuàng)新、誠信、共贏的理念，攜手向前。在服務(wù)生態(tài)的構(gòu)建中，水滴也將不斷拓展醫(yī)療、信托、法律、教育、慈善基金會等專業(yè)領(lǐng)域的合作伙伴，共同探索如何更深層次觸達(dá)、落地高凈值客戶的傳承需求。

“利人達(dá)己，眾行致遠(yuǎn)。未來，水滴將繼續(xù)以客戶為中心，在產(chǎn)品和服務(wù)模式方面持續(xù)探索；通過中臺體系建設(shè)，持續(xù)賦能線下高客顧問隊伍。同時，也期待與更多的行業(yè)合作伙伴一起，共同推進(jìn)正處于起步階段的家辦服務(wù)行業(yè)。”沈鵬表示。