每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 趙云    

又到券商“818理財(cái)節(jié)”，一年一度的投資者狂歡季再次回歸。

自2017年初創(chuàng)以來(lái)，“818理財(cái)節(jié)”已走過(guò)了第八個(gè)年頭，成為券商行業(yè)推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、深化金融科技融合的重要契機(jī)，同時(shí)也是投資者享受專屬福利、提升金融素養(yǎng)的好時(shí)機(jī)。

根據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》了解，今年有長(zhǎng)城證券、中泰證券、粵開(kāi)證券、甬興證券、興業(yè)證券、西部證券、萬(wàn)聯(lián)證券、上海證券、南京證券、民生證券、華興證券、華福證券、紅塔證券、恒泰證券、國(guó)元證券、國(guó)新證券、國(guó)投證券、國(guó)泰君安、國(guó)金證券、廣發(fā)證券、光大證券、東吳證券、東莞證券、東方證券、東北證券、第一創(chuàng)業(yè)證券、財(cái)信證券、財(cái)通證券、聯(lián)儲(chǔ)證券、國(guó)信證券、長(zhǎng)江證券、江海證券、國(guó)盛證券等超過(guò)三十家券商參與舉辦理財(cái)節(jié)。而與往年相比，本屆理財(cái)節(jié)更注重以豐富多彩的活動(dòng)與優(yōu)質(zhì)的服務(wù)提升投資者體驗(yàn)，增加溫度，力求在2024年為投資者帶來(lái)前所未有的理財(cái)盛宴。

特點(diǎn)一：活動(dòng)時(shí)間長(zhǎng) 多家推出“特色冠名”

從記者了解到的情況來(lái)看，券商開(kāi)啟“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)時(shí)間不一，但為了更好實(shí)現(xiàn)對(duì)投資者的陪伴與服務(wù)，多家券商延長(zhǎng)了“818理財(cái)節(jié)”周期，時(shí)間多在半個(gè)月至一個(gè)多月不等，部分券商活動(dòng)延續(xù)至9月。此外為了凸顯特色，多家券商并未以千篇一律的“818理財(cái)節(jié)”作為標(biāo)語(yǔ)，而是推出了自己的“特色冠名”。

如長(zhǎng)江證券從6月即開(kāi)始策劃2024年“財(cái)富領(lǐng)航·818長(zhǎng)江理財(cái)節(jié)”活動(dòng)，本次活動(dòng)從7月8日起，持續(xù)至8月28日?；顒?dòng)將聯(lián)合多家外部機(jī)構(gòu)，為客戶財(cái)富管理提供多元服務(wù)，豐富客戶資產(chǎn)配置組合。

長(zhǎng)城證券的理財(cái)節(jié)活動(dòng)名稱為“818金哥理財(cái)節(jié)”，于8月12日~9月13日期間舉辦。理財(cái)節(jié)推出了趣味開(kāi)寶箱、“王牌PK系列”等創(chuàng)意活動(dòng)，并精心策劃了818直播周活動(dòng)，以提供多方位的投資理財(cái)分析與投教內(nèi)容普及。

國(guó)金證券818理財(cái)節(jié)活動(dòng)名稱為“2024國(guó)金造富節(jié)”正式開(kāi)啟。本次活動(dòng)以“全民智富計(jì)劃”為主題，包括定制化投資方案、理財(cái)專題、線上策略會(huì)、客戶福利等專區(qū)活動(dòng)，以智能投資工具、穩(wěn)健理財(cái)、ETF投資等功能和服務(wù)為抓手，通過(guò)豐富的活動(dòng)福利吸引眾多客戶參與。

特點(diǎn)二：傳統(tǒng)“理財(cái)券”福利繼續(xù) 重視投資者“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”

作為每年“818理財(cái)節(jié)”傳統(tǒng)大戲，“理財(cái)券”是投資者最為期待的“羊毛”福利之一。今年多家券商也延續(xù)了該傳統(tǒng)。

如國(guó)泰君安在8月每天可領(lǐng)取一張理財(cái)券，理財(cái)券年化利率為6.18%、8.18%等。聯(lián)儲(chǔ)證券推出新客專項(xiàng)年化收益5%以上的理財(cái)產(chǎn)品。華福證券也推出了8.18%新客理財(cái)，新開(kāi)戶客戶可獲得8.18%新客專享理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買資格；此外還推出了“學(xué)知識(shí) 領(lǐng)紅包”打卡福利活動(dòng)，用戶參與投教學(xué)習(xí)即有機(jī)會(huì)抽現(xiàn)金紅包。

中泰證券則將中泰齊富通APP的功能與服務(wù)推廣普及與理財(cái)福利相結(jié)合。理財(cái)節(jié)活動(dòng)期間，投資者可通過(guò)完成指定任務(wù)獲取活動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品搶購(gòu)資格，在享受羊毛福利的同時(shí)更深入了解齊富通APP功能，方便投資者在今后的操作中更加得心應(yīng)手。

此外，在當(dāng)下的市場(chǎng)環(huán)境下，投資者在進(jìn)行大類資產(chǎn)配置時(shí)，“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”成為剛需。對(duì)此，多家券商針對(duì)投資者需求，為投資者提供了豐富的產(chǎn)品選擇。

國(guó)金證券“2024國(guó)金造富節(jié)”中，以“全民智富計(jì)劃”為主題，專門推出了“盈理財(cái)”專區(qū)，在當(dāng)下低利率時(shí)代，為客戶精選較為穩(wěn)健的基金產(chǎn)品，滿足他們各種投資期限的理財(cái)需求，并結(jié)合報(bào)價(jià)式回購(gòu)、國(guó)債逆回購(gòu)、ETF投資等券商特色的理財(cái)產(chǎn)品，為客戶提供多種形式的穩(wěn)健理財(cái)服務(wù)。

特點(diǎn)三：注重投資者陪伴

隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化，券商們?cè)诶碡?cái)節(jié)上不僅關(guān)注產(chǎn)品創(chuàng)新，更加重視通過(guò)活動(dòng)與客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的陪伴關(guān)系。

華興證券自2023年起明確提出成為用戶“理財(cái)搭子”品牌理念。本次理財(cái)節(jié)，華興證券面向投資小白和年輕用戶推出系列“主題訓(xùn)練營(yíng)”和“主理人實(shí)盤帶投”服務(wù)。“主題訓(xùn)練營(yíng)”周期性進(jìn)行特定客群的招募，匹配相應(yīng)的投資主題，從干貨知識(shí)的講解、投資理念的分享到特色工具的使用，為客戶提供陪伴式、手把手的帶練。“主理人實(shí)盤帶投”由華興證券金牌投顧團(tuán)隊(duì)擔(dān)任投資策略主理人，并將自有資金實(shí)盤投入自己管理的ETF及其組合，陪伴投資者穿越跌宕起伏的市場(chǎng)，提供有溫度的全程陪伴。

中泰證券則推出“達(dá)人同行”活動(dòng)。訓(xùn)練營(yíng)采用全周期環(huán)繞式投資陪伴，由達(dá)人手把手教投資者玩轉(zhuǎn)多款投資決策工具，并特設(shè)了專屬定制導(dǎo)師教學(xué)、經(jīng)典案例VIP直播、每日投顧策略解析。訓(xùn)練營(yíng)在提升投資者服務(wù)感知的同時(shí)，助力投資者提升投資技能，將“授人以漁”的服務(wù)理念貫徹始終。

特點(diǎn)四：推出特色活動(dòng) 吸引更多投資者參與

為吸引更多投資者參與，各家機(jī)構(gòu)在“818理財(cái)節(jié)”期間結(jié)合自身特色和社會(huì)熱點(diǎn)，在活動(dòng)設(shè)計(jì)時(shí)更重視差異化，以避免投資者“審美疲勞”。

如今年巴黎奧運(yùn)會(huì)是四年一度的大事。國(guó)泰君安第八屆818理財(cái)節(jié)依托君弘 APP 打造一場(chǎng)別開(kāi)生面的“君弘財(cái)富運(yùn)動(dòng)會(huì)”，將奧運(yùn)精神融入投資者財(cái)富進(jìn)階賽程，開(kāi)設(shè)“新手射擊”“指數(shù)挺舉”“智投足球”“現(xiàn)代五項(xiàng)”等八大賽場(chǎng)，聚合產(chǎn)品、投顧、投教、服務(wù)、工具等專業(yè)資源，以平臺(tái)化、智能化、場(chǎng)景化的方式倡導(dǎo)“投資中國(guó)，科學(xué)配置”，以專業(yè)服務(wù)助力客戶資產(chǎn)保值增值，以數(shù)字化之力普惠海量投資者。

國(guó)盛證券推出了“贛域金融奇遇記”活動(dòng)，活動(dòng)以江西金融文化為特色，設(shè)計(jì)11個(gè)代表江西不同城市的關(guān)卡，用戶通過(guò)互助方式點(diǎn)亮每座城市，解鎖城市背后的金融故事和知識(shí)并獲得積分。積分可用于兌換積分商城的獎(jiǎng)勵(lì)，包括國(guó)盛精選、專業(yè)圖書等。

特點(diǎn)五：通過(guò)舉辦ETF大賽等形式增強(qiáng)投資者參與感

近年來(lái)，ETF因省時(shí)省心的特性，已成為我國(guó)資本市場(chǎng)中不可或缺的重要投資工具。本次理財(cái)節(jié)，不少券商也通過(guò)舉辦ETF大賽等方式，推廣ETF投資知識(shí)、傳播ETF投資理念，并為投資者提供交流ETF投資經(jīng)驗(yàn)的平臺(tái)。

如國(guó)泰君安818理財(cái)節(jié)聯(lián)合多家基金公司舉辦ETF實(shí)盤爭(zhēng)霸賽，幫助客戶熟悉ETF基金的投資優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)控制，提供ETF投資工具箱及君弘智投策略戰(zhàn)法，開(kāi)設(shè)投資牛人交流圈子共探財(cái)富之路，專業(yè)投顧開(kāi)展賽況分析共促技能提升。此外，國(guó)泰君安還首次采用AIGC技術(shù)快速生成覆蓋ETF動(dòng)態(tài)指標(biāo)監(jiān)控、行業(yè)分析、政策解讀等領(lǐng)域的高質(zhì)量財(cái)經(jīng)資訊，幫助客戶第一時(shí)間獲取有價(jià)值的ETF產(chǎn)品異動(dòng)信息，助力投資者沉浸式體驗(yàn)ETF投資魅力，把握ETF大時(shí)代投資機(jī)遇。

上海證券則在“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)期間第六次舉辦“2024ETF實(shí)盤大賽”。此次大賽報(bào)名成功即可領(lǐng)紅包，邀請(qǐng)好友參與也能領(lǐng)紅包。同時(shí)，每周跑贏交易參賽者的平均收益率即可瓜分獎(jiǎng)金池，并贏取豐厚獎(jiǎng)品。

特點(diǎn)六：運(yùn)營(yíng)思路更偏向于實(shí)際效果

值得一提的是，近年來(lái)，證券行業(yè)越發(fā)重視營(yíng)銷費(fèi)用投入所帶來(lái)的實(shí)際效果。從記者了解到的情況來(lái)看，“818理財(cái)節(jié)”對(duì)券商財(cái)富管理品牌推廣、投資者忠誠(chéng)度建立均有積極促進(jìn)作用。

華福證券方面表示，今年的運(yùn)營(yíng)思路更偏向于實(shí)際效果，從做熱鬧向做轉(zhuǎn)化、做效果轉(zhuǎn)變。目前來(lái)看，8.18新客理財(cái)火爆，“學(xué)知識(shí) 領(lǐng)紅包”投教福利類活動(dòng)最受投資者歡迎。

國(guó)金證券相關(guān)人士表示，公司一直重視通過(guò)高效的服務(wù)來(lái)提升客戶體驗(yàn)，關(guān)注各類客戶溝通活動(dòng)的效率。一方面，公司打造千人千面的精準(zhǔn)營(yíng)銷平臺(tái)，構(gòu)建客戶標(biāo)簽體系，依據(jù)客戶所處生命周期階段和產(chǎn)品偏好，將合適的產(chǎn)品、服務(wù)、活動(dòng)推給對(duì)應(yīng)的客戶；另一方面，通過(guò)數(shù)據(jù)跟蹤監(jiān)控和事后總結(jié)，驗(yàn)證相關(guān)服務(wù)及活動(dòng)的客戶參與情況，提升后續(xù)服務(wù)效果。從公司過(guò)往的情況看，818理財(cái)節(jié)活動(dòng)期間，客戶新增、APP活躍都有較大程度的提升。通過(guò)相關(guān)活動(dòng)的傳播，投資者對(duì)國(guó)金證券智能投資工具，以及具有券商特色的財(cái)富管理方式的認(rèn)知在逐漸加深。

國(guó)泰君安相關(guān)人士則表示，“818理財(cái)節(jié)”對(duì)踐行普惠金融、塑造智能化投資體驗(yàn)、助力投資者以長(zhǎng)期投資把握 A 股時(shí)代機(jī)遇等方面均有積極作用。以投資者教育為例，歷年的“818理財(cái)節(jié)”中，公司通過(guò)傳唱度高的投教歌曲，從2021年的《一起818》、2022年的《熱愛(ài)818》、2023年的《我的投資寶典》，再到2024年818期間即將發(fā)布的《國(guó)潮大舞臺(tái)》，通過(guò)這種新穎有趣的形式普及理財(cái)知識(shí)，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資技能、樹(shù)立正確的投資觀念。目前公司的國(guó)家級(jí)投資者教育基地已經(jīng)連續(xù)6年獲得了中國(guó)證監(jiān)會(huì)“優(yōu)秀”評(píng)級(jí)。