每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，社會保險基金監(jiān)管局披露了三季度全國企業(yè)年金基金以及養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資情況，數(shù)據(jù)顯示，截至三季度末，全國企業(yè)年金基金投資資產(chǎn)凈值約為3.09萬億元，三季度投資收益為-78.38億元，加權(quán)平均收益率為-0.25%，而今年以來的加權(quán)平均收益率為1.45%。

此外，在養(yǎng)老金產(chǎn)品方面，截至三季度末，資產(chǎn)凈值約為2.3萬億元，三季度投資收益率為0.18%。

三季度加權(quán)平均收益率為-0.25%

根據(jù)最新披露的2023年三季度全國企業(yè)年金基金基本情況一覽表顯示，截至三季度末，全國企業(yè)年金基金投資資產(chǎn)凈值約為3.09萬億元。

在投資收益方面，三季度的投資收益為-78.38億元，加權(quán)平均收益率為-0.25%，雖然三季度收益率為負(fù)，不過今年以來的加權(quán)平均收益率為1.45%。

再具體分組合來看，在單一計劃類型中，固定收益類組合期末資產(chǎn)為2275.01億元，三季度加權(quán)平均收益率為0.73%，含權(quán)益類組合期末資產(chǎn)約為2.5萬億元，三季度加權(quán)平均收益率為-0.36%。

在集合計劃類型方面，固定收益類組合期末資產(chǎn)為1350.07億元，三季度加權(quán)平均收益率為0.53%，含權(quán)益類組合期末資產(chǎn)為1626.30億元，三季度加權(quán)平均收益率為-0.53%。

可以看出，不管是單一計劃還是集合計劃，含權(quán)益類組合在三季度均出現(xiàn)了負(fù)收益。不過如果從前三季度累計的情況來看，則依然都是正收益。

其中在單一計劃的含權(quán)益類組合中，前三季度加權(quán)平均收益率為1.28%，在集合計劃的含權(quán)益類組合中，前三季度加權(quán)平均收益率為1.12%。

基金公司管理的含權(quán)益組合業(yè)績差異明顯

再從11家公募基金公司管理的組合來看，其中管理組合資產(chǎn)金額超過2000億元的有2家，分別為易方達(dá)基金和工銀瑞信基金，且相較于二季度末有所增加。

管理組合資產(chǎn)金額超過千億的基金公司還有華夏基金、南方基金，其中南方基金增長比較明顯，二季度時組合資產(chǎn)金額還只有約1766億元，三季度末已經(jīng)增至約1905億元。

另外，在收益率方面，單一計劃中，招商基金的固定收益類組合前三季度表現(xiàn)最好，收益率為3.33%，華夏基金緊隨其后，收益率為3.23%；含權(quán)益類組合表現(xiàn)最好的是國泰基金，前三季度收益率為3.29%，南方基金緊隨其后，前三季度收益率為2.55%。

在集合計劃中，固定收益類組合前三季度表現(xiàn)最好的是國泰基金，收益率為3.44%，含權(quán)益類組合表現(xiàn)最好的是南方基金，收益率為3.09%。

總的來看，11家基金公司管理的含權(quán)益類組合，業(yè)績還是存在比較明顯的分化，有的收益超3%，有的前三季度虧超2%。

養(yǎng)老金產(chǎn)品三季度實(shí)現(xiàn)正收益

與年金數(shù)據(jù)一起披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品的相關(guān)運(yùn)作數(shù)據(jù)，截至三季度末，已備案的養(yǎng)老金產(chǎn)品數(shù)量為649只，實(shí)際運(yùn)作的產(chǎn)品數(shù)量為586只，期末資產(chǎn)凈值約為2.3萬億元。

在收益率方面，三季度投資收益率為0.18%，實(shí)現(xiàn)了正收益，而今年以來的投資收益為2.18%。

具體到各類產(chǎn)品方面，在權(quán)益類資產(chǎn)中，普通股票型產(chǎn)品三季度的回撤較大，投資收益率為-4.66%，這也使得今年以來的收益率擴(kuò)大到-5.95%。而港股股票型產(chǎn)品，三季度投資收益率-2.72%，今年以來的投資收益率為-12.05%。

相比較而言，在固定收益類資產(chǎn)方面，今年以來的投資收益率均為正數(shù)，其中債券型產(chǎn)品表現(xiàn)最好，今年以來投資收益率為3.4%。值得一提的是，混合型產(chǎn)品，雖然三季度的投資收益率為-0.29%，但是今年以來的投資收益率還有1.77%。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211276657648