每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 張益銘

10月19日，恒邦財險在中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露公告稱，為增強資本實力，提升市場競爭力，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展，該公司2021年第二次臨時股東大會審議通過了《關(guān)于增加注冊資本方案的議案》，擬向單一認(rèn)購方江西省金融控股集團有限公司（下稱江西金控）發(fā)行約3.03億股新股。

根據(jù)增資方案，本次增發(fā)股份每股面值為1元，增發(fā)價格為每股1.314元，由江西金控全額認(rèn)購，認(rèn)購金額約3.98億元。若此次增資獲批，江西金控的持股比例將由目前的23.52%增至33.33%，這也是監(jiān)管部門目前規(guī)定的單一股東持股比例上限。

根據(jù)公司2023年二季度償付能力報告，今年上半年，恒邦財險實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入8.59億元，凈利潤170.53萬元。公司2023年一季度風(fēng)險綜合評級結(jié)果為B類。

江西金控多次增持成第一大股東

官網(wǎng)顯示，江西金控于2015年9月正式組建成立，是江西省政府直管企業(yè)，注冊資本金80億元，為江西省首家國有全資金融控股集團。定位為江西省省屬地方金融機構(gòu)的投資主體和金融資產(chǎn)的管理平臺。目前已控股或參股江西銀行、贛州銀行、恒邦保險、瑞奇期貨、江西省信用融資擔(dān)保集團、江西省金融資產(chǎn)管理公司、江西省金控融資租賃公司、江西省金控基金等17家金融機構(gòu)，基本實現(xiàn)了金融牌照全覆蓋。

2016年7月29日，原中國保監(jiān)會批復(fù)恒邦財險變更注冊資本，由此前的6.6億元增加為20.6億元。在此輪增資過程中，江西金控認(rèn)購28000萬股，占總股本的13.59%。 

2018年3月28日，恒邦財險變更股東獲批，發(fā)起人江西省行政事業(yè)資產(chǎn)集團有限公司將持有的13200萬股股份轉(zhuǎn)讓給江西金控。轉(zhuǎn)讓后，江西金控持股比例升至20%，與江西贛粵高速公司路股份有限公司、中國中鐵股份有限公司并列成為第一大股東。

2019年12月5日，恒邦財險再次變更股東，興鐵資本投資管理有限公司將持有3960萬股股份，發(fā)起人江西省省屬國有企業(yè)資產(chǎn)經(jīng)營（控股）有限公司將持有3300萬股股份轉(zhuǎn)讓給江西金控。轉(zhuǎn)讓后，江西金控持股比例進(jìn)一步升至23.52%，成為第一大股東。

2022年4月，江西省財政廳下發(fā)《關(guān)于調(diào)整恒邦保險管理關(guān)系的通知》，決定委托江西金控對恒邦保險國有金融資金進(jìn)行管理，履行出資人職責(zé)。

圖片來源：恒邦財險公告

根據(jù)此前的增資方案，江西金控擬以3.98億元認(rèn)購恒邦財險發(fā)行的3.03億股新股，若此次增資獲批，江西金控的持股比例將由目前的23.52%增至33.33%，與其他股東持股差距進(jìn)一步拉開。

上半年實現(xiàn)凈利潤170.53萬元

官網(wǎng)顯示，恒邦財險成立于2014年12月31日，是江西省目前唯一一家全國性法人保險公司，注冊資本20.6億元。目前，公司已設(shè)立江西、安徽、江蘇、河北、四川、山西、河南等7家分公司，1個全國性保險代理牌照華夏恒邦保險代理有限公司，初步構(gòu)建了“東西南北中”全國性銷售服務(wù)網(wǎng)絡(luò)布局。 

從股東結(jié)構(gòu)看，目前恒邦財險有12家股東，持股5%以上的股東有4家，第一大股東江蘇金控持股23.52%，江西贛粵高速公路股份有限公司、中國中鐵股份有限公司均持股20%為并列第二大股東，第四大股東中植企業(yè)集團有限公司（以下簡稱“中植集團”）持股16.81%，截至2023年第二季度末，中植企業(yè)集團持有恒邦財險股份全部質(zhì)押或凍結(jié)。

值得一提的是，在中植集團深陷危機的情況下，參股保險公司橫琴人壽此前緊急發(fā)文“撇清”。此前，一份名為《關(guān)于橫琴人壽與中植集團有關(guān)情況的說明》稱，中植集團早在2022年5月23日基于自身經(jīng)營考慮擬出讓其持有的橫琴人壽全部股權(quán)。并表示橫琴人壽正在推進(jìn)增資引戰(zhàn)工作。中植集團對橫琴人壽持股比例為16.775%。

從財務(wù)數(shù)據(jù)看，2020-2022年，恒邦財險實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入12.02億元、13.49億元、16.8億元，凈利潤為小幅盈利狀態(tài)。今年上半年，恒邦財險實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入8.59億元，凈利潤170.53萬元。

根據(jù)2022年年報，公司原保費收入居前5位的商業(yè)保險險種分別是機動車輛保險、責(zé)任險、意外險、家財險、企財險，原保費收入分別為3.93億元、0.85億元、0.59億元、0.23億元、0.18億元。承保利潤方面，除家財險承保盈利36萬元外，機動車輛保險、責(zé)任險、意外險、企財險分別承保虧損3100萬元、2149萬元、4441萬元和383萬元。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝