每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 葉峰    

11月17日，由每日經(jīng)濟新聞舉辦的“2022中國資本市場高質量發(fā)展峰會”在成都舉辦。

在本次峰會上，平安證券經(jīng)紀業(yè)務事業(yè)部客戶經(jīng)營團隊執(zhí)行總經(jīng)理宋平分享了平安證券是如何做到在投資顧問和客戶經(jīng)理人數(shù)較少的情況下，卻能擁有A股市場最多的個人投資者。

宋平說道，平安證券將科技賦能作為公司發(fā)展戰(zhàn)略中非常重要的環(huán)節(jié)，近年來穩(wěn)步推進“線上化、數(shù)據(jù)化、智能化”的經(jīng)營路徑，推動平臺化經(jīng)營，提升外部客戶體驗，暢通內部員工流程，努力實現(xiàn)讓一切變得更簡單、高效。具體而言，主要推動五個方面的事情。

宋平 主辦方供圖

運用科技提質增效

一是站在買方角度，匠心打磨“平安證券”APP核心功能和場景，將APP打造成買方投顧模式下最基本的服務陣地和觸點。隨著投資自身理財知識的不斷增長，以及公司提供的產(chǎn)品及服務多元化，“平安證券”APP除了為投資者提供股票交易服務外，場內ETF、場外公私募理財、基金投顧及股票投顧的陪伴服務已成為APP上重要的內容構成。近幾年來，平安證券投入了大量資源打磨APP上的資訊內容、股基聯(lián)動場景、全景賬戶、智能小安陪伴服務等，APP已成為服務近2200萬客戶最基本、最大陣地，這是運用科技實現(xiàn)服務提質增效最重要的手段。

二是從客戶旅程和極致體驗出發(fā)打磨沉淀AI服務能力，包括在線AI互動、語音AI互動等。至今，平安證券的AI服務已經(jīng)覆蓋客戶從注冊開戶到賬戶交易、資產(chǎn)配置服務全旅程的關鍵流程及事件，為客戶提供全旅程基礎服務陪伴，如業(yè)務辦理指引、賬戶事件提醒、精準引導人工服務等，讓客戶感受到服務更省心、更簡單。

三是全面數(shù)據(jù)化升級改革。平安證券投顧隊伍人數(shù)偏少，因而也非常寶貴。因此，公司傾注了大量資源和精力，圍繞營業(yè)網(wǎng)點不同角色打造數(shù)字化管理和服務工具，支撐一線投資顧問更簡單、便捷、專業(yè)的服務客戶，支持一線管理者更高效的管理網(wǎng)點隊伍和事務。

三個獎項收入囊中

四是數(shù)字化運營中臺的建設及推廣。要想把服務體驗做好，真正提質增效，離不開運營策略的統(tǒng)一，讓割裂的渠道在服務客戶時聯(lián)動起來。為實現(xiàn)這一點，平安證券重點打造數(shù)字化運營中臺，設計策略畫布，選擇目標客群，制定不同細分人群、場景、時機下的服務方案，并通過數(shù)字化中臺的引擎來統(tǒng)一驅動APP/AI/人工投顧或客服協(xié)同為客戶提供更順暢的服務。

五是從應用出發(fā)的數(shù)據(jù)治理。前面提到的四個方面有效運作離不開準確、及時、精細化的數(shù)據(jù)支持，平安證券全面開展由業(yè)務線牽頭，聯(lián)合大數(shù)據(jù)專家的數(shù)據(jù)治理項目，基于應用效果和過程反饋進行數(shù)據(jù)復盤梳理，健全數(shù)據(jù)管理規(guī)范，真正實現(xiàn)科技賦能，提升服務效果。

最后，宋平表示，科技賦能的最終成果是要為客戶創(chuàng)造價值，用科技踐行“以客戶為中心”的服務理念和長情陪伴的初心。

如今，“平安證券”APP用戶數(shù)、月活、日活、人均使用時長、人均啟動次數(shù)等核心數(shù)據(jù)均位居行業(yè)前列，7×24小時銀證轉賬、實時行情、全能賬戶等核心服務行業(yè)領先。

值得一提的是，在當天舉辦的金鼎獎頒獎典禮上，平安證券成功將包含“2022年最受用戶喜愛APP”在內的三個獎項收入囊中。

封面圖片來源：主辦方供圖