每經(jīng)記者 李孟林    每經(jīng)編輯 蘭素英    

當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月27日，瑞士最高刑事法庭判定瑞信（CS，股價(jià)5.95美元，市值157.8億美元）及其一名前員工幫助保加利亞販毒集團(tuán)洗錢(qián)。瑞信成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。

法庭判決認(rèn)為，瑞信因未能充分監(jiān)管銀行賬戶(hù)、確保銀行業(yè)務(wù)符合反洗錢(qián)規(guī)定，讓上述販毒集團(tuán)在2007年7月至2008年12月間能夠通過(guò)瑞信將販毒收益洗白。

檢方認(rèn)為，涉案的前瑞信客戶(hù)關(guān)系經(jīng)理通過(guò)背對(duì)背信用證（Back to back credit）的方式，將販毒集團(tuán)的資金轉(zhuǎn)入合法流通渠道，被裁定洗錢(qián)罪名成立，入獄20個(gè)月，緩期執(zhí)行。

瑞信被罰款200萬(wàn)瑞士法郎（210萬(wàn)美元），并需要向瑞士政府支付約1900萬(wàn)瑞郎（2000萬(wàn)美元）的賠償，約等于因瑞信漏洞導(dǎo)致政府無(wú)法追回的洗錢(qián)金額。

瑞士一向以嚴(yán)格的銀行保密制度聞名，但是也因此引發(fā)了很多爭(zhēng)議。法律專(zhuān)家認(rèn)為，瑞士法庭對(duì)瑞信這樣的全球性大行采取法律行動(dòng)，釋放出強(qiáng)烈的加強(qiáng)監(jiān)管信號(hào)。

“這次案件對(duì)瑞士來(lái)說(shuō)可能是一個(gè)分水嶺。”瑞士巴塞爾大學(xué)的洗錢(qián)問(wèn)題專(zhuān)家Mark Pieth在判決出臺(tái)前表示。“案件的重要性在于，瑞士對(duì)一家銀行采取了法律行動(dòng)，而且這家銀行非同一般——瑞信是瑞士（銀行業(yè)）皇冠上的那顆明珠。”

瑞信表示將對(duì)該裁決提起上訴。這家瑞士第二大銀行稱(chēng)案件涉及的事件發(fā)生在近14年前，檢方提起訴訟所依據(jù)的規(guī)定和原則在當(dāng)時(shí)并不適用。瑞信此前曾表示，外部律師和咨詢(xún)?nèi)耸吭?jīng)評(píng)估其反洗錢(qián)系統(tǒng)，認(rèn)為遭調(diào)查時(shí)期瑞信的組織架構(gòu)是“正確和合適的”。據(jù)悉，檢方一開(kāi)始起訴瑞信存在洗錢(qián)漏洞的時(shí)間為2004年到2008年，但因年代過(guò)于久遠(yuǎn)而將調(diào)查時(shí)間范圍縮窄。

瑞信在27日的聲明中表示，瑞信一直在持續(xù)測(cè)試和加強(qiáng)反洗錢(qián)系統(tǒng)。涉案前員工的律師則表示，瑞信對(duì)她的培訓(xùn)不夠充分，她也將提起上訴。

近年來(lái)，瑞信深陷各種丑聞和麻煩，連續(xù)虧損。2021年，在家族理財(cái)辦公室Archegos Capital Management爆倉(cāng)事件中，瑞信損失超過(guò)50億美元。今年以來(lái)，瑞信的股價(jià)已經(jīng)下跌了超40%。

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6月28日，瑞信將向投資者公布今年最新的削減成本措施，以緩解多個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)收入下滑的壓力。瑞信此前預(yù)計(jì)，在截至6月30日的最新一季，瑞信可能出現(xiàn)虧損，如果預(yù)測(cè)準(zhǔn)確，這將是瑞信連續(xù)三個(gè)季度錄得虧損。 

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