隨著2020年12月31日的收盤，一年一度的公募基金排名戰(zhàn)正式落下帷幕，尤其是競(jìng)爭(zhēng)相當(dāng)激烈的權(quán)益類基金排名終于塵埃落定。 在2020年的最后一個(gè)交易日，A股主要指數(shù)全線大漲創(chuàng)下新高。上證指數(shù)上漲1.72%、深證成指大漲1.89%、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)亦大漲2.27%，兩市成交額放量直逼萬(wàn)億元，2020的A股市場(chǎng)完美收官。此前曾有數(shù)據(jù)顯示，2020年年內(nèi)A股投資者人均盈利10.49萬(wàn)元，賺錢效應(yīng)顯著。在這樣的背景下，投資于二級(jí)市場(chǎng)的公募基金也大受投資者青睞，近日新發(fā)基金規(guī)模正式突破三萬(wàn)億元，趕超過(guò)去三年的總和。 縱觀2020年公募基金的整體表現(xiàn)，可以用“超乎預(yù)期”來(lái)形容。雖然上證綜指和深證成指、滬深300均有比較大的漲幅，但把時(shí)間維度拉長(zhǎng)來(lái)看，這些指數(shù)的表現(xiàn)并不屬于最好的年份。但從基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)來(lái)看，凈值翻倍的基金卻達(dá)到了令人咋舌的110只（份額分開(kāi)計(jì)算，除去分級(jí)基金和因巨額贖回凈值飆漲的基金），體現(xiàn)了強(qiáng)大的賺錢效應(yīng)，也不枉廣大基民三天兩頭就把“基金”頂上熱搜。 在新年開(kāi)端，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者為大家全方位盤點(diǎn)了2020年公募基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，同時(shí)也根據(jù)基金業(yè)績(jī)挑選出了去年最績(jī)優(yōu)的前11大基金經(jīng)理，以及漲幅最猛的基金重倉(cāng)股，從中也可以發(fā)現(xiàn)一些有趣和有價(jià)值的規(guī)律。 話不多說(shuō)，下面我們就一起來(lái)看看2020年公募基金的表現(xiàn)究竟怎么樣。 權(quán)益類基金平均收益率創(chuàng)近11年新高 2020年最會(huì)賺錢的基金經(jīng)理是他們 去年公募基金的表現(xiàn)有多旺？從翻倍基金的數(shù)量便可見(jiàn)一斑。 每經(jīng)記者統(tǒng)計(jì)了近十年基金和市場(chǎng)主要大盤指數(shù)的收益表現(xiàn)，結(jié)果顯示基金業(yè)績(jī)翻倍的年份并不多，僅出現(xiàn)在2014年、2015年和2019年。但到了2020年，年內(nèi)收益達(dá)到甚至超過(guò)100%的基金出現(xiàn)了驚人的110只，足見(jiàn)2020年公募基金漲勢(shì)的猛烈程度。 2020年普通股票型基金和偏股混合型基金的平均收益率雙雙創(chuàng)下近11年來(lái)的新高，普通股票型基金達(dá)59.69%，偏股混合型基金也達(dá)到了58.15%，都同時(shí)超過(guò)了上證綜指和深證成指。 值得一提的是，在這其中冠軍基金以166.57%的年度回報(bào)率，跑出了深證成指4.3倍、創(chuàng)業(yè)板指2.6倍的收益，創(chuàng)下了近五年來(lái)冠軍基金的紀(jì)錄，也為投資人帶來(lái)了豐厚的回報(bào)。 從2011年起主要指數(shù)表現(xiàn)，及普通股基、偏股混合型基金的平均收益率 在這樣火熱的市場(chǎng)行情下，我們也找到了最“賺錢”的11位基金經(jīng)理。其中，農(nóng)銀匯理基金的趙詣2020年頗有些“一騎絕塵”的意味，其掌管的多只基金均創(chuàng)下佳績(jī)，與排在后面的其他基金也拉開(kāi)了一定差距。 憑借出色的業(yè)績(jī)，趙詣無(wú)疑已經(jīng)成為去年以來(lái)關(guān)注度最高的基金經(jīng)理了。要知道2019年廣發(fā)基金劉格菘包攬了公募年度冠亞季軍，成為公募基金行業(yè)“三料王”第一人，此后劉格菘在2020年年初連發(fā)新基，目前以總規(guī)模800億的管理體量成為國(guó)內(nèi)管理資金量最龐大的基金經(jīng)理之一。 緊隨趙詣之后的工銀瑞信中小盤成長(zhǎng)基金經(jīng)理黃安樂(lè)，也是一名在2020年實(shí)現(xiàn)了“逆襲”的基金經(jīng)理。在2020年之前，我們很少?gòu)墓_(kāi)信息中看到黃安樂(lè)的名字，但去年他一躍成為繼趙詣之后“最靚的仔”，賺足了眼球。其實(shí)2020年工銀瑞信旗下還有多只基金都實(shí)現(xiàn)了凈值的翻倍，一舉實(shí)現(xiàn)了在權(quán)益類投資方面的“出圈”。 2020年新能源汽車無(wú)疑是全球資本市場(chǎng)漲幅最為驚人的板塊之一，深耕這個(gè)板塊的陸彬掌管的多只產(chǎn)品也獲得了可觀收益。在他看來(lái)，新能源板塊已經(jīng)處于泡沫初期，但是按照目前的發(fā)展路徑和技術(shù)革新，明年新能源板塊的泡沫還會(huì)進(jìn)一步擴(kuò)張，機(jī)構(gòu)要通過(guò)更加專業(yè)的分析和研究才能把握市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。 除此之外，之前一直領(lǐng)先的廣發(fā)高端制造基金，去年的回報(bào)也超過(guò)了130%。這只基金的兩位基金經(jīng)理任職年限都不長(zhǎng)，其中孫迪累計(jì)任職2.97年，鄭澄然累計(jì)任職0.53年。2020年以來(lái)這只基金的收益大幅跑贏滬深300指數(shù)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了規(guī)模的激增。 詳細(xì)名單在下面，大家可以好好品一品： 基金重倉(cāng)股漲幅并不驚艷 鮮有人成“十倍股捕手” 我們還有一個(gè)很有意思的發(fā)現(xiàn)。2020年有多只“十倍股”出現(xiàn)，它們分別是立昂微、萬(wàn)泰生物、英科醫(yī)療和斯達(dá)半導(dǎo)，漲幅達(dá)到了16倍、15倍、14倍和12倍。在不是大牛市的情況下，這種漲幅并不多見(jiàn)。 那么這些漲幅驚人的個(gè)股是不是基金的重倉(cāng)股呢？如2020年漲幅最大的立昂微，根據(jù)基金三季報(bào)公布的持倉(cāng)情況，其持倉(cāng)數(shù)量最多和市值最高的都是0.7萬(wàn)股和1.7萬(wàn)元，并且多是偏債混合型基金和被動(dòng)指數(shù)型基金在配置。即便個(gè)股漲幅驚人，但對(duì)這些基金來(lái)說(shuō)貢獻(xiàn)并不大。 縱觀這些“十倍股”，有3只都是去年才IPO的，因此基金配置比例不高也很正常。相比之下，基金配置比較多的英科醫(yī)療則是2020年乘著創(chuàng)業(yè)板和醫(yī)療健康板塊的東風(fēng)直接“起飛”，也為相關(guān)產(chǎn)品帶來(lái)了不錯(cuò)的收益。 在行業(yè)上，信息技術(shù)、醫(yī)療保健、可選消費(fèi)、材料、工業(yè)等領(lǐng)域的基金重倉(cāng)股，表現(xiàn)也都相當(dāng)可圈可點(diǎn)。 作為對(duì)比，我們也統(tǒng)計(jì)了2020年基金前20大重倉(cāng)股的表現(xiàn)。當(dāng)然，這些個(gè)股中不少體量都非常大，要出現(xiàn)“十倍股”的概率也就非常小了，但仍然不乏翻倍甚至翻幾倍的情況出現(xiàn)。在去年市場(chǎng)表現(xiàn)令人驚喜的情況下，不少重倉(cāng)股漲幅有限，連指數(shù)都沒(méi)有跑過(guò)，甚至出現(xiàn)了下跌的情況。整體而言，單只基金重倉(cāng)股的表現(xiàn)絕對(duì)稱不上驚艷，但得益于市場(chǎng)的整體火熱，基金凈值還是在不斷勇攀高峰。 和上面這張表格相比，兩個(gè)統(tǒng)計(jì)結(jié)果沒(méi)有重合的地方，側(cè)面也說(shuō)明了一些問(wèn)題，值得我們?nèi)ミM(jìn)一步思考。 各類別基金凈值普遍大漲 炒股真不如買基金 最后還是要系統(tǒng)性地給大家盤點(diǎn)一下，各個(gè)類別的基金凈值漲幅排行情況。 首先是關(guān)注度非常高的權(quán)益類基金。在普通股票類基金的競(jìng)爭(zhēng)中，由陸彬管理的匯豐晉信低碳先鋒最終以134.41%的年度收益拔得頭籌，力壓排名第二和第三、同樣是熱門冠軍爭(zhēng)奪者的廣發(fā)高端制造A和創(chuàng)金合信工業(yè)周期精選A，后面二者的2020年收益分別為133.83%和132.16%。 普通股票型基金2020年收益率排名前20 而在混合型基金的年度排名爭(zhēng)奪戰(zhàn)中，趙詣和他管理的績(jī)優(yōu)基金可謂“霸屏”。由他擔(dān)任基金經(jīng)理的3只靈活配置型基金農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0、農(nóng)銀匯理新能源主題和農(nóng)銀匯理研究精選分別以166.57%、163.49%和154.88%的回報(bào)率穩(wěn)居混合型基金收益前三位，而另一只他掌管的偏股混合型基金農(nóng)銀匯理海棠三年定開(kāi)則以137.53%的年度回報(bào)名列第四。第五名由黃安樂(lè)掌管的工銀瑞信中小盤成長(zhǎng)獲得，2020年收益134.73%。 仔細(xì)觀察趙詣的持倉(cāng)，可以發(fā)現(xiàn)幾只產(chǎn)品均出現(xiàn)了高度重合，寧德時(shí)代、應(yīng)流股份、振華科技、通威股份、隆基股份、贛鋒鋰業(yè)等都是他的重倉(cāng)股，高度集中在光伏、軍工、新能源車等幾個(gè)板塊。哪怕是在2020年最后一個(gè)月，他仍然保持高倉(cāng)位運(yùn)作，在光伏等板塊年底的大漲中獲益匪淺，最終實(shí)現(xiàn)“彎道超車”并穩(wěn)坐2020年的冠軍寶座。 作為公募冠軍中最年輕的一位，趙詣也在公開(kāi)場(chǎng)合分享過(guò)自己的選股理念：一選賽道，賽道的空間要廣、周期要長(zhǎng)，同時(shí)在這個(gè)行業(yè)里的競(jìng)爭(zhēng)格局已經(jīng)明確穩(wěn)定，這樣才能賺到確定增長(zhǎng)的錢；二看公司，主要關(guān)注四個(gè)方面，即是不是行業(yè)龍頭、有沒(méi)有自己的核心壁壘、公司的治理結(jié)構(gòu)、希望能夠賺取公司成長(zhǎng)的錢等等。 混合型基金2020年收益率排名前20 接下來(lái)是被動(dòng)指數(shù)型基金。憑借2020年以來(lái)熱門板塊白酒和新能源車的強(qiáng)勢(shì)上漲，被動(dòng)指數(shù)型基金排名前十的位置幾乎都被相關(guān)基金所“壟斷”，凈值翻倍的產(chǎn)品達(dá)到6只。其中回報(bào)率最高的鵬華中證酒ETF，年內(nèi)漲幅達(dá)到了125.32%，交出了一張漂亮的成績(jī)單。 被動(dòng)指數(shù)型基金2020年收益率排名前10 再來(lái)看看固收類產(chǎn)品。 二級(jí)債基，也就是去年大火的“固收+”基金，年度回報(bào)率果然沒(méi)有令人失望。有12只基金的收益都在30%以上，其中最高的南方昌元可轉(zhuǎn)債基金甚至達(dá)到了43%，完全可以與一些權(quán)益類基金媲美，也充分發(fā)揮了“固收+”這個(gè)“+”的特性，為投資者帶來(lái)了相當(dāng)不錯(cuò)的回報(bào)。 不過(guò)另一方面也應(yīng)該看到，“固收+”基金比一般的純債基金風(fēng)險(xiǎn)更大，因此也無(wú)法避免出現(xiàn)虧損的可能性。虧損幅度最大的二級(jí)債基甚至達(dá)到了25%以上，認(rèn)為“固收+”產(chǎn)品不會(huì)出現(xiàn)虧損的投資者可要注意了。 混合債券型二級(jí)基金2020年收益率排名前10 相比之下，2020年一級(jí)債基的表達(dá)則比較平淡。雖然年回報(bào)率在20%以上的基金數(shù)量看起來(lái)還不錯(cuò)，說(shuō)明整體表現(xiàn)還算平穩(wěn)，但收益最高的一級(jí)債基甚至沒(méi)有跑贏表現(xiàn)最好的純債基金。 混合債券型一級(jí)基金2020年收益率排名前10 縱觀2020年的純債基金，表現(xiàn)可謂不俗，收益最高的民生加銀嘉盈基金回報(bào)率甚至達(dá)到了超過(guò)34%的水平，還有多只純債基金的收益也在10%以上。 純債型一級(jí)基金2020年收益率排名前10 另外，去年以來(lái)大家普遍認(rèn)為QDII基金表現(xiàn)清淡，但從最終的年度成績(jī)單來(lái)看，包括廣發(fā)全球精選美元現(xiàn)匯、南方香港成長(zhǎng)在內(nèi)的多只QDII基金凈值也已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了翻倍，收益率在50%以上的QDII基金比比皆是。不過(guò)另一方面，出現(xiàn)虧損的QDII基金也并不少見(jiàn)，在這類基金中原油類QDII占了大頭，這與2020年國(guó)際油價(jià)的震蕩不無(wú)關(guān)系，虧損最多的跌幅甚至將近60%。 QDII基金2020年收益率排名前10 封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)