每經(jīng)記者 李蕾    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》獲悉，此前引起行業(yè)震動(dòng)的深圳市中金國(guó)瑞基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱中金國(guó)瑞）“跑路”一案，近日監(jiān)管機(jī)構(gòu)有了結(jié)論。

近日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中基協(xié)）公布了一則對(duì)中金國(guó)瑞的紀(jì)律處分決定書，其中詳細(xì)陳述了中金國(guó)瑞存在的六大違法違規(guī)事實(shí)，并對(duì)該公司及其主要負(fù)責(zé)人作出了相關(guān)處分。中基協(xié)在公告中表示，該案現(xiàn)已審理終結(jié)。

監(jiān)管公布紀(jì)律處分：中金國(guó)瑞注銷私募管理人登記，主要負(fù)責(zé)人“拉黑”

根據(jù)中基協(xié)公布的公告，中金國(guó)瑞的違法違規(guī)事實(shí)主要包括以下六項(xiàng)：

1、私募基金募集完成后未按規(guī)定向中基協(xié)備案；

2、單只產(chǎn)品募集人數(shù)超過(guò)法律法規(guī)規(guī)定的特定數(shù)量；

3、在私募基金募集過(guò)程中向非合格投資者募集；

4、向不特定投資者推介私募基金產(chǎn)品；

5、向投資者承諾本金不受損失或最低收益；

6、未及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告重大事項(xiàng)。

中基協(xié)表示，以上事實(shí)有深圳證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書和公安機(jī)關(guān)案件通報(bào)等證據(jù)予以證實(shí)，事實(shí)清楚、證據(jù)充分，足以認(rèn)定。鑒于以上基本事實(shí)、情節(jié)和審理情況，以及相關(guān)法律法規(guī)，中基協(xié)對(duì)中金國(guó)瑞作出了“取消會(huì)員資格，撤銷管理人登記”的紀(jì)律處分。

與該處分同時(shí)發(fā)布的還有對(duì)中金國(guó)瑞主要負(fù)責(zé)人的處分決定。其中之一是中金國(guó)瑞法定代表人、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理秦鵬，中基協(xié)將其加入黑名單、期限為五年。秦鵬此前曾供職于招商銀行和銀泰證券，2011年開(kāi)始任中金國(guó)瑞總經(jīng)理。其合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人項(xiàng)杰明也被中基協(xié)擬采取“加入黑名單、期限為三年”的紀(jì)律處分措施。

值得注意的是，項(xiàng)杰明也提出了申辯意見(jiàn)，中基協(xié)也作出了相應(yīng)回應(yīng)，并指出不存在處分過(guò)重的情形。

事實(shí)上，中基協(xié)已于今年2月20日向中金國(guó)瑞下達(dá)了《紀(jì)律處分事先告知書》，中金國(guó)瑞如對(duì)有關(guān)擬采取的紀(jì)律處分措施存在異議，應(yīng)當(dāng)在2020年3月13日前向中基協(xié)提出聽(tīng)證申請(qǐng)或提交書面申辯意見(jiàn)。在此期間，中金國(guó)瑞未提出聽(tīng)證申請(qǐng)或提交書面申辯意見(jiàn)，該案現(xiàn)已審理終結(jié)。

涉嫌非法集資：5.6億未兌付，相關(guān)負(fù)責(zé)人已被批準(zhǔn)逮捕

中基協(xié)官網(wǎng)信息顯示，中金國(guó)瑞成立于2011年10月、備案于2014年6月，注冊(cè)資本1億元。根據(jù)產(chǎn)品備案情況，該公司在暫行辦法實(shí)施前成立的基金有兩只、暫行辦法實(shí)施后成立的基金則有8只，涵蓋股票型、混合型、量化型、FOF型、資產(chǎn)證券化等，其中多只已經(jīng)提前清算了。

啟信寶數(shù)據(jù)顯示，中金國(guó)瑞的全資股東為深圳市中金國(guó)瑞資本管理有限公司，后者的實(shí)際控制人也為秦鵬，對(duì)外還投資了深圳市中金國(guó)富財(cái)富管理有限公司等5家公司。

今年2月，深圳市公安局福田分局發(fā)布《關(guān)于“中金國(guó)瑞”基金公司涉嫌非法吸收公眾存款案的案件通報(bào)》，通報(bào)了該局對(duì)私募基金管理人深圳市中金國(guó)瑞基金管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款罪案的偵查近況。

通報(bào)顯示，2020年2月7日深圳市人民檢察院對(duì)犯罪嫌疑人秦某以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，對(duì)鄭某明等9人以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕。

初步查明，涉案公司即中金國(guó)瑞實(shí)際募集資金總額為22.48億元，支付投資人本金和利息總額為16.88億元。也就是說(shuō)，尚有5.6億元未兌付。目前警方正在對(duì)公司運(yùn)營(yíng)成本、傭金提成、投資項(xiàng)目盈虧及個(gè)人占有等資金進(jìn)行深度審計(jì)。

警方已依法采取查封涉案房產(chǎn)、扣押車輛和凍結(jié)涉案賬戶等措施，并將繼續(xù)追查涉案資產(chǎn)及資金；警方還將全力收集其他涉案人員的犯罪證據(jù)，并依法開(kāi)展持續(xù)打擊。

深圳證監(jiān)局也在風(fēng)險(xiǎn)警示中表示，除“中金國(guó)瑞”案件外，目前轄區(qū)已被深圳公安部門通報(bào)涉嫌非法吸收公眾存款等刑事犯罪的私募基金管理人至少還有6家，這些機(jī)構(gòu)形式上登記為私募基金管理人，實(shí)際上是涉嫌非法行為的“偽私募”，需要堅(jiān)決依法查處并予以清除。

投資者注意：巧用中基協(xié)查詢工具，避開(kāi)“偽私募”

深圳證監(jiān)局提醒投資者，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，私募基金只向合格投資者募集，不得承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，私募基金管理人不是持牌金融機(jī)構(gòu)，中基協(xié)對(duì)私募基金管理人、私募基金的登記備案不構(gòu)成對(duì)其持續(xù)合規(guī)狀況和專業(yè)投資能力的認(rèn)可；請(qǐng)切實(shí)增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，審慎判斷私募基金管理人的誠(chéng)信狀況及專業(yè)水平，擦亮眼睛識(shí)別各類“偽私募”，不要受保本保底和高收益承諾等噱頭所誘惑，主動(dòng)避開(kāi)“湊單”“拼單”等各類陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙、遭受財(cái)產(chǎn)損失。

其實(shí)要想分辨私募機(jī)構(gòu)是不是靠譜，中基協(xié)有一系列工具都特別實(shí)用。例如可以辨別私募基金真?zhèn)蔚囊训怯浌芾砣斯鞠到y(tǒng)，能夠查詢基金產(chǎn)品信息的產(chǎn)品備案公示系統(tǒng)等，都能對(duì)投資者的判斷起到良好的輔助作用。因?yàn)樗侥蓟甬a(chǎn)品本來(lái)就有高風(fēng)險(xiǎn)屬性，所以哪怕是正規(guī)私募，投資者在購(gòu)買前仍然要考察好基金管理人的投資能力、合規(guī)情況等再做決定。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時(shí)提醒私募基金管理人，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)以“中金國(guó)瑞”等案件為鑒，切實(shí)增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，維護(hù)投資者合法權(quán)益；不得以任何形式向不特定對(duì)象宣傳推介，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得向投資者承諾保本保收益，不得以私募基金名義兜售“明股實(shí)債”“明基實(shí)貸”等性質(zhì)的產(chǎn)品，不得侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)或者以其他方式損害基金持有人的利益，不得以私募基金為名從事非法金融活動(dòng)；已經(jīng)存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即停止并及時(shí)整改到位，否則將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)