近日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了2019年11月證券業(yè)人員資格考試公告，同時發(fā)布了新版《證券業(yè)從業(yè)人員一般從業(yè)資格考試大綱》，并于當日起施行。作為證券行業(yè)的準入標準，此次大綱的修改也引起廣泛的關注。

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自2014年至2018年，證券從業(yè)資格考試大綱都未進行修訂，去年9月份首次修訂。本月9日發(fā)布的新版考試大綱，是近一年來的再次修訂，修訂頻繁，但卻有不少新變化，比如將反洗錢工作內(nèi)容變?yōu)楠毩⒄鹿?jié)，新增券商信息技術管理章節(jié)，在經(jīng)紀業(yè)務規(guī)范中新增科創(chuàng)板內(nèi)容等。這與去年以來資管新規(guī)落實、科創(chuàng)板落地等因素帶來的影響密不可分。

券商中國記者梳理出本次大綱修訂的7大變化。

丨變化一：反洗錢工作成獨立章節(jié)

2020年券商秋招正在火熱進行，對于數(shù)以萬計想要步入證券行業(yè)的應屆生們，從業(yè)資格證書是一項不可忽視的入門考試。從業(yè)資格考試大綱的修訂不僅為考生們提供具體的考試范圍，還能透漏出這一年間行業(yè)的最新變化和趨勢。

整體來看，今年大綱中法律法規(guī)部分變動較大，其中第二章“證券經(jīng)營機構管理規(guī)范”從2018年的四節(jié)增加到了六節(jié)，新增“證券公司反洗錢工作”以及“證券公司信息技術管理”兩節(jié)內(nèi)容。

原來被歸到該章第一節(jié)的“反洗錢工作”在2019年的大綱中自成一節(jié)。近兩年來，券商反洗錢工作問題多發(fā)，多家券商因反洗錢問題被處罰，2019年仍是反洗錢監(jiān)管大年，這一點對于證券公司來說可算是體會明顯?？紤]到當前證券行業(yè)反洗錢工作問題的嚴峻形勢，證監(jiān)會今年將有關反洗錢處罰情況納入分類評價。

日前，大通證券接到央行開出的反洗錢罰單，因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，大通證券被處以30萬元罰款。雖然金額不高，但仍將對券商自身聲譽評價產(chǎn)生一定影響。今年考試大綱中關于這部分的修改就是考慮到當前證券行業(yè)反洗錢工作問題的嚴峻形勢。

丨變化二：新增券商信息技術管理章節(jié)

如上所說，新修訂的考試大綱中，除了將“反洗錢”內(nèi)容獨立成章節(jié)外，新加了“證券公司信息技術管理”章節(jié)，顯示出證券業(yè)對金融科技更勝以往的重視程度。

本節(jié)要求了解證券公司借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動的一般規(guī)定；掌握證券公司信息技術合規(guī)與風險管理；了解證券公司信息技術管理的監(jiān)管要求及監(jiān)管措施等。對于一個正在蓬勃發(fā)展的事物來說，了解并實行健全的管理辦法是很重要的。

金融和科技從未像現(xiàn)在一樣聯(lián)系的如此緊密，以至于分不清是金融執(zhí)掌科技還是科技領導金融。9月份，券業(yè)豪門中金公司與互聯(lián)網(wǎng)科技寡頭騰訊公司決定共建一家合資技術公司，預示著金融科技的變革正在猛烈到來。

近年來，券商都越來越重視對信息技術的投入力度。2018年，在證券行業(yè)整體收入出現(xiàn)下滑的情況下，大多券商的研發(fā)投入不降反升，其中，華泰證券、國泰君安等券商信息技術投入超過10億元。與此同時，證券業(yè)發(fā)展金融科技的政策環(huán)境也在不斷改善。

2018年12月19日，由證監(jiān)會發(fā)布的《證券基金經(jīng)營機構信息技術管理辦法》就是為了引導證券經(jīng)營機構充分利用現(xiàn)代信息技術手段完善客戶服務體系，改進業(yè)務運營模式，提升內(nèi)部管理水平，增強合規(guī)風控能力等。

丨變化三：“全面風險管理”內(nèi)容更豐富

在同一章內(nèi)容中，關于“全面風險管理”的內(nèi)容變得更為豐富，之前同一章節(jié)只要求掌握定義、相關內(nèi)容、責任主體、證券業(yè)協(xié)會就此實施的自律管理可采取的措施等五項內(nèi)容；而今，新修訂版本中，還要求“了解證券公司全面風險管理文化的要求”和“了解首席風控官及風險管理部門的履職保障”兩項。

證券市場經(jīng)營環(huán)境瞬息萬變，證券公司越來越重視風險管理能力的提升，合規(guī)風控人才越來越吃香，要求也越來越高。

丨變化四：經(jīng)紀業(yè)務規(guī)范中新增“科創(chuàng)板”內(nèi)容

自去年11月份，國家領導人宣布新增科創(chuàng)板，資本市場的生態(tài)正在發(fā)生巨大變化。在本次修訂中，科創(chuàng)板內(nèi)容也成為新增的重點。

在法律法規(guī)部分第三章“證券公司業(yè)務規(guī)范”中，“經(jīng)紀業(yè)務和資管業(yè)務”模塊有重點調(diào)整。即在經(jīng)紀業(yè)務規(guī)范部分添加了科創(chuàng)板的內(nèi)容，要求掌握科創(chuàng)板定位、投資者適當性管理要求；了解上海證券交易所在科創(chuàng)板推出的交易機制改革措施；掌握存托憑證的定義、存托人與托管人職責、投資者保護機制等。作為券商經(jīng)紀業(yè)務新戰(zhàn)場，了解科創(chuàng)板新規(guī)成為證券從業(yè)人員的必然要求。

丨變化五：資管業(yè)務規(guī)范部分有補充修改

在目前“去通道”的趨勢下，券商正在積極推動資管轉(zhuǎn)型，提供以投研優(yōu)勢為基礎的主動管理券商，近年來發(fā)展不錯。

今年的考試大綱也順應了這個發(fā)展趨勢，資管業(yè)務規(guī)范部分更改和補充了一些內(nèi)容。今年的大綱中既添加了“了解私募資產(chǎn)管理業(yè)務的專項監(jiān)管要求”和“掌握資產(chǎn)管理業(yè)務投資者的權利與義務”等知識點，又根據(jù)今年的形勢在去年大綱的基礎上做了修改。

丨變化六：金融市場知識板塊中，風險管理章節(jié)變化大

今年大綱中對于金融市場基礎知識部分的改動相對法律法規(guī)來說較少，整個金融市場基礎知識部分變動最多的是“金融風險管理”一章，2018年大綱中“風險管理”一節(jié)被擴展成“風險管理的基本框架”和“風險衡量方法”兩節(jié)，為風險管理提供更具體的分析方法。

新大綱強調(diào)了對“現(xiàn)代風險概念”的了解和對風險管理更深層次的理解。

丨變化七：全球和中國金融市場體系部分改動明顯

另外，在金融市場知識中，前兩章中的全球和中國金融市場體系改動較為明顯。這說明了得益于中國經(jīng)濟的有力支撐，中國金融市場將更多地融入全球金融體系。與此同時，中國金融業(yè)開放也將給全球金融市場帶來更多的發(fā)展機遇。

“全球金融市場”部分添加了“了解國際金融監(jiān)管體系的主要組織”一項，“中國的金融體系”里加入了“了解我國金融業(yè)進一步對外開放的背景和主要政策措施”和“了解我國銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、資本市場新一輪對外開放的實踐措施”兩項要求，“中國的多層次資本市場”部分則再次強調(diào)了要“了解我國設立科創(chuàng)板并試點注冊制的政策背景”等與科創(chuàng)板相關的問題。

券商中國 張婷婷 黃昌卉