28日，中國結(jié)算第六次修訂了《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，共修訂了三大項(xiàng)內(nèi)容，比如將不合格賬戶解除權(quán)限下放給券商；完善表述，新增外國自然人可以開設(shè)A股賬戶，進(jìn)一步放開對外開放A股市場等。修訂后的指南自2019年7月1日起實(shí)施。

券商中國記者梳理修訂條款的五大要點(diǎn)：

1、允許證券公司通過統(tǒng)一賬戶平臺為投資者辦理全部類型的不合格賬戶解除交易限制業(yè)務(wù)。

2、避免同一投資者持不同證件開立兩個(gè)一碼通賬戶，優(yōu)化港澳臺投資者證件信息錄入要求。

3、完善外國人可以開設(shè)A股證券賬戶的表述，即“在境內(nèi)工作且其歸屬國（地區(qū)）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會建立監(jiān)管合作機(jī)制的外國自然人，還可以申請開立A股證券賬戶。”

4、證券公司在為投資者辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)前，了解投資者注銷賬戶的真實(shí)意愿，避免投資者將證券賬戶銷戶和資金賬戶銷戶相混淆。

5、機(jī)構(gòu)戶申請變更機(jī)構(gòu)名稱的，也允許通過“全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或“全國組織機(jī)構(gòu)統(tǒng)一社會信用代碼數(shù)據(jù)服務(wù)中心信息核查系統(tǒng)”核查機(jī)構(gòu)變更前與變更后的證照屬于同一機(jī)構(gòu)，將加蓋企業(yè)公章的截屏打印件作為變更證明文件。

將不合格賬戶解除權(quán)限下放給券商

據(jù)了解，前些年，中國結(jié)算公司牽頭、券商配合做過一次大規(guī)模的賬戶清理工作，將一些非實(shí)名開戶等不規(guī)范賬戶加上了限制標(biāo)識，即為不合格賬戶。隨著管理規(guī)范化，一些不合格賬戶希望能夠取消交易限制。

據(jù)中國結(jié)算發(fā)布的修訂通知，為方便投資者辦理不合格賬戶規(guī)范業(yè)務(wù)、解除不合格賬戶的交易限制，允許證券公司為投資者辦理全部類型的不合格賬戶解除交易限制業(yè)務(wù)，證券公司和投資者無需再將相關(guān)業(yè)務(wù)材料郵寄至中國結(jié)算申請解除不合格賬戶的交易限制。

券商中國記者分別咨詢?nèi)探?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部執(zhí)行總經(jīng)理、券商運(yùn)營人士了解到，在本次修訂之前，不合格賬戶若想取消交易限制，需要券商將客戶資料搜集起來向中國結(jié)算申請，然后由中國結(jié)算公司來操作；此次修訂之后，相關(guān)權(quán)限下放，券商就可以直接操作取消不合格賬戶的限制。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

“券商這邊直接來操作，驗(yàn)證手續(xù)不見得會少，但是效率估計(jì)會提高。”有券商運(yùn)營人士向記者分析到。

“這樣投資者辦理不合格賬戶規(guī)范業(yè)務(wù)就會更加方便，所花費(fèi)的時(shí)間會少一些。”有券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)執(zhí)行總經(jīng)理對記者表示。

優(yōu)化港澳臺居民居住證信息錄入

據(jù)中國結(jié)算消息，目前，在境內(nèi)工作和生活的港澳臺居民既可使用港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證開立A股賬戶，也可使用港澳臺居民居住證開立A股賬戶。為加強(qiáng)投資者身份信息管理，避免同一投資者持不同證件開立兩個(gè)一碼通賬戶，我公司優(yōu)化了港澳臺投資者證件信息錄入要求。

“我們也發(fā)現(xiàn)這個(gè)問題，有一些股民拿著兩個(gè)證件就能開通兩個(gè)一碼通賬戶，本次修訂的這個(gè)條款表明中國結(jié)算要對港澳臺居民的賬戶加強(qiáng)管理。”上述經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)執(zhí)行總經(jīng)理表示。

券商中國記者對比發(fā)現(xiàn)，修訂之后，關(guān)于這部分規(guī)定新增兩項(xiàng)內(nèi)容，即“投資者持港澳臺居民居住證申請開立證券賬戶時(shí)，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)先查詢該投資者是否已使用港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證開立證券賬戶。對于未使用通行證開立一碼通賬戶的，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)將居住證作為主要身份證明文件，將通行證作為輔助身份證明文件。”反之，當(dāng)投資者持港澳臺居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證申請開立證券股權(quán)賬戶時(shí)，開戶代理機(jī)構(gòu)也應(yīng)查詢相對應(yīng)的證件。

完善外國人群可開A股賬戶

去年下半年，中國結(jié)算修訂《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，明確在境內(nèi)工作的外籍人員可以開立A股證券賬戶。

據(jù)當(dāng)時(shí)規(guī)定，有兩類境外投資者可以開設(shè)A股賬戶，其一是外國的自然人以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的自然人；其二是在大陸工作和生活的中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)居民。

這次，中國結(jié)算完善該條款，新增一類人群可以開設(shè)A股證券賬戶，即“在境內(nèi)工作且其歸屬國（地區(qū)）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會建立監(jiān)管合作機(jī)制的外國自然人，還可以申請開立A股證券賬戶。”

上述經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士表示，這邊中國A股市場進(jìn)一步對外開放，更多外國人群可以參與A股投資。

賬戶注銷前必須了解客戶真實(shí)意愿

此前，中國結(jié)算規(guī)定，證券賬戶可以網(wǎng)上銷戶。中國結(jié)算此次表示，為防止投資者因理解偏差而誤注銷證券賬戶，要求證券公司在為投資者辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)前，了解投資者注銷賬戶的真實(shí)意愿，避免投資者將證券賬戶銷戶和資金賬戶銷戶相混淆。

記者從券商人士處了解到，監(jiān)管放開網(wǎng)上銷戶之后，有些投資者在網(wǎng)上辦理的時(shí)候，不太清楚是該注銷資金賬戶或證券賬戶，有些業(yè)務(wù)沒有完畢，就把不該銷戶的給銷戶了。

上述經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)執(zhí)行總經(jīng)理表示，修訂上述條款后，對券商的影響在于，有了更多挽留客戶的空間；對客戶來說，可以進(jìn)一步表達(dá)真實(shí)意愿。

機(jī)構(gòu)戶變更名稱更方便

中國結(jié)算表示，為方便投資者辦理業(yè)務(wù)，對于申請變更機(jī)構(gòu)名稱的，允許通過“全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或“全國組織機(jī)構(gòu)統(tǒng)一社會信用代碼數(shù)據(jù)服務(wù)中心信息核查系統(tǒng)”核查機(jī)構(gòu)變更前與變更后的證照屬于同一機(jī)構(gòu)，將加蓋企業(yè)公章的截屏打印件作為變更證明文件。

券商中國記者發(fā)現(xiàn)，此前，機(jī)構(gòu)投資者只有申請將“三證合一”前的有效身份證明文件號碼變更為統(tǒng)一社會信用代碼的，才可以通過這些系統(tǒng)來查詢。

“通過網(wǎng)上查詢就可以認(rèn)證的，機(jī)構(gòu)戶辦理變更會更加方便。”上述券商人士對記者說。

此前已修訂五次

據(jù)統(tǒng)計(jì)，在本次修訂之前，《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》一共修訂過五次。

第一次是2014年11月，修改了機(jī)構(gòu)投資者辦理賬戶查詢業(yè)務(wù)時(shí)所需身份證明文件材料等四項(xiàng)內(nèi)容；

第二次修訂是2015年3月，放開了自然人投資者開立A股賬戶、封閉式基金賬戶數(shù)量的限制；

第三次修訂是2016年10月，將一個(gè)投資者單市場可以開立 A 股賬戶、封閉式基金賬戶數(shù)量的上限調(diào)整為 3 戶，還補(bǔ)充了機(jī)構(gòu)使用新版“三證合一”證照辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容等；

第四次修訂是2017年8月，細(xì)化了投資者身份證明文件核驗(yàn)要求，并重申定期對投資者賬戶信息進(jìn)行核對的要求；子賬戶范圍增加了衍生品合約賬戶；明確了私募基金管理人同時(shí)為信托機(jī)構(gòu)等特殊機(jī)構(gòu)的，應(yīng)作為特殊機(jī)構(gòu)向我公司柜臺申請開立賬戶，而非向開戶代理機(jī)構(gòu)申請；

第五次修訂是2018年10月，明確在境內(nèi)工作的外籍人員可以開立 A 股證券賬戶，明確在境內(nèi)工作生活的港澳臺居民可以持港澳臺居民居住證申請辦理證券賬戶業(yè)務(wù)等。

券商中國 張婷婷（封面圖自攝圖網(wǎng)）