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重大風(fēng)向一文盡覽!金融監(jiān)管部門一把手今天講了哪些話題

中國證券報(bào) 2019-06-13 18:25:59

劃重點(diǎn),金融監(jiān)管部門一把手們今天講到了這些。

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圖片來源:攝圖網(wǎng)

上海國際金融中心建設(shè)邁上新臺(tái)階!

今日,金融監(jiān)管部門一把手共同出席第十一屆陸家嘴論壇,在金融監(jiān)管、國際金融中心建設(shè)、外匯市場等方面作重要講話。這些發(fā)言中干貨滿滿,將金融領(lǐng)域的諸多熱點(diǎn)話題、重大風(fēng)向細(xì)細(xì)道來。

小編第一時(shí)間梳理諸多金句,呈現(xiàn)給大家。

郭樹清:警惕影子銀行回潮、正視房地產(chǎn)金融化

人民銀行黨委書記、銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹清表示,金融系統(tǒng)正在貫徹落實(shí)新發(fā)展理念,大力推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,持續(xù)優(yōu)化機(jī)構(gòu)體系、市場體系、產(chǎn)品體系,努力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民生活提供更加優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)。

國際上放松監(jiān)管、影子銀行回潮的趨勢需要高度警惕

郭樹清指出,要堅(jiān)決防止結(jié)構(gòu)復(fù)雜產(chǎn)品死灰復(fù)燃。中國是世界上新增資本投入最多的經(jīng)濟(jì)體,但是,提高資金使用效率的任務(wù)十分艱巨。關(guān)鍵要解決好“脫實(shí)向虛”問題,持續(xù)清理金融體系內(nèi)部的資金空轉(zhuǎn)。

“目前國際上正在出現(xiàn)放松監(jiān)管、影子銀行回潮的趨勢,需要引起我們的高度警惕。中國金融的脫實(shí)向虛、層層嵌套問題,曾經(jīng)屬于世界上最嚴(yán)重的情形,絕不能任其重演。”

靠盲目投資投機(jī)房地產(chǎn)來理財(cái)很不劃算

郭樹清表示,必須正視一些地方房地產(chǎn)金融化問題。近些年來,我國一些城市的住戶部門杠桿率急速攀升,相當(dāng)大比例的居民家庭負(fù)債率達(dá)到難以持續(xù)的水平。更嚴(yán)重的是,新增儲(chǔ)蓄資源一半左右投入到房地產(chǎn)領(lǐng)域。

他表示,房地產(chǎn)業(yè)過度融資,不僅擠占其他產(chǎn)業(yè)信貸資源,也容易助長房地產(chǎn)的投資投機(jī)行為,使其泡沫化問題更趨嚴(yán)重。

“當(dāng)你買一套房子自己居住,意味著你每個(gè)月都有一筆等額的市場租金收入,同時(shí)有一筆等額的消費(fèi)支出,也意味著你的住房生產(chǎn)出等額的增加值;如果你再買一套住房出租,同樣有收入和產(chǎn)出;但是當(dāng)你買了房子只用于投資或投機(jī),并不出租,那就是一堆閑置的水泥、鋼筋和磚頭。”

郭樹清表示,房地產(chǎn)市場具有很強(qiáng)的區(qū)域性特征,不同地區(qū)房價(jià)有漲有跌都很正常。但是,“房子是用來住的,不是用來炒的”。

“歷史證明,凡是過度依賴房地產(chǎn)實(shí)現(xiàn)和維持經(jīng)濟(jì)繁榮的國家,最終都要付出沉重代價(jià),凡是靠盲目投資投機(jī)房地產(chǎn)來理財(cái)?shù)木用窈推髽I(yè),最終都會(huì)發(fā)現(xiàn)其實(shí)很不劃算。”

徹底改變直接融資與間接融資“一條腿短、一條腿長”的不平衡格局

郭樹清說,不同發(fā)展階段企業(yè)具有不同性質(zhì)和特點(diǎn)的融資需求。風(fēng)險(xiǎn)投資適合初創(chuàng)期企業(yè)融資特點(diǎn),銀行信貸更能滿足成長期融資需求,債券、股票等直接融資對(duì)發(fā)展相對(duì)成熟的企業(yè)十分重要。

當(dāng)前信貸在融資結(jié)構(gòu)中占比80%以上,股權(quán)融資不超過10%,債券市場基本是一個(gè)準(zhǔn)信貸市場,參與主體主要是商業(yè)銀行,債券品種單一且交易不夠活躍,市場深度較差。

金融管理部門和行業(yè)企業(yè)形成高度共識(shí),一定要齊心協(xié)力,大力發(fā)展資本市場,徹底改變直接融資與間接融資一條腿短、一條腿長的不平衡格局。

五大行小微貸款已完成全年計(jì)劃的絕大部分

郭樹清透露,截至5月末,五大銀行對(duì)普惠型小微企業(yè)貸款比去年底增長23.7%,已完成全年計(jì)劃的絕大部分,平均利率4.79%,較去年全年下降0.65個(gè)百分點(diǎn)。

監(jiān)管者必須敢于斗爭、嚴(yán)格執(zhí)法

郭樹清指出,要讓違法違規(guī)者及時(shí)受到足夠嚴(yán)厲的懲處。過去一段時(shí)期,一些機(jī)構(gòu)信息披露不真實(shí),人為操縱資產(chǎn)質(zhì)量分類,甚至肆意作假賬,削弱了金融業(yè)本應(yīng)具備的公信力。

“形成這些問題的原因很多,但是不執(zhí)行資本規(guī)定、不健全公司治理、不強(qiáng)化市場約束和不嚴(yán)肅監(jiān)管執(zhí)法是最主要原因。”郭樹清表示,違紀(jì)違規(guī)違法成本太低,只能助長踐踏法律的行為持續(xù)蔓延。對(duì)此,監(jiān)管者必須敢于斗爭、嚴(yán)格執(zhí)法,堅(jiān)決捍衛(wèi)法律法規(guī)的尊嚴(yán)。

易綱:大力支持上海、加快國際金融中心建設(shè)

中國人民銀行行長易綱在發(fā)表主題演講時(shí)表示,人民銀行將堅(jiān)決落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署,大力支持上海加快國際金融中心建設(shè)。下一步,人民銀行將全力支持上海完成好新時(shí)期黨中央賦予的三項(xiàng)重大任務(wù),重點(diǎn)推進(jìn)以下事項(xiàng):

一是支持在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)新片區(qū)建立本外幣一體化賬戶體系,實(shí)施更加便利的跨境資金管理制度。

二是繼續(xù)完善銀行間外匯市場和債券市場,豐富外匯期權(quán)產(chǎn)品類型,擴(kuò)大市場參與主體。支持發(fā)展“絲路”主題債券。

三是支持上海黃金交易所與芝加哥商品交易所進(jìn)行合作,在芝加哥商品交易所推出以“上海金”為基準(zhǔn)價(jià)的衍生品。

四是支持國際金融組織在上海設(shè)立辦事機(jī)構(gòu),外資金融機(jī)構(gòu)在上海設(shè)立子公司。

五是支持長三角地區(qū)建立跨區(qū)域金融合作平臺(tái),加強(qiáng)長三角地區(qū)金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通,推進(jìn)長三角地區(qū)金融業(yè)務(wù)“同城化”。

六是支持以上??苿?chuàng)中心建設(shè)帶動(dòng)“G60科創(chuàng)走廊”發(fā)展,支持上海金融開放創(chuàng)新政策適用于“G60科創(chuàng)走廊”,完善科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)。

七是支持上海票據(jù)交易所在長三角地區(qū)推廣應(yīng)收賬款票據(jù)化,試點(diǎn)推廣“貼現(xiàn)通”業(yè)務(wù)。

八是支持在上海試點(diǎn)取消證券公司、基金管理公司等的外資持股比例上限,擴(kuò)大外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍。全力支持上??苿?chuàng)板建設(shè)。

九是進(jìn)一步充實(shí)完善人民銀行上??偛柯毮?。

易綱表示,上海國際金融中心建設(shè)的核心內(nèi)容是:使上海成為全球人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心。

他認(rèn)為,上海國際金融中心將來一定是基于人民幣資產(chǎn)形成的國際金融中心,重點(diǎn)通過建設(shè)以下“五個(gè)中心”,進(jìn)一步加快以人民幣金融市場和資產(chǎn)管理為基礎(chǔ)的上海國際金融中心建設(shè)。

一是把上海建成人民幣金融資產(chǎn)配置的中心。

二是把上海建成人民幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理中心。

三是把上海建成金融科技中心。

四是把上海建成優(yōu)質(zhì)營商環(huán)境中心。

五是把上海建成金融人才中心。

王兆星:要應(yīng)用現(xiàn)代信息、科技手段為監(jiān)管賦能

實(shí)現(xiàn)銀行融資方式變革 減少對(duì)抵押擔(dān)保的依賴

中國銀保監(jiān)會(huì)副主席王兆星表示,要實(shí)現(xiàn)銀行融資方式的變革。

銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)該更多地在積極主動(dòng)運(yùn)用現(xiàn)代信息科技手段來實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別度量科學(xué)化、精準(zhǔn)化的基礎(chǔ)上,加快融資方式、融資流程、融資效率的變革;

實(shí)現(xiàn)企業(yè)授信融資方式、融資種類、融資期限、融資利率方面更加多樣化、個(gè)性化、精細(xì)化;

根據(jù)對(duì)企業(yè)經(jīng)營信息、財(cái)務(wù)信息、信用信息、償付能力等重要信息的掌握和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)判斷,為企業(yè)提供個(gè)性的融資方案。在提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別判斷和管理風(fēng)險(xiǎn)能力的基礎(chǔ)上,減少對(duì)抵押擔(dān)保的依賴,進(jìn)一步提高對(duì)融資效率和融資質(zhì)量。

以監(jiān)管方式變革促進(jìn)金融業(yè)變革

王兆星表示,金融監(jiān)管部門要積極主動(dòng)運(yùn)用現(xiàn)代信息科技手段不斷為監(jiān)管賦能,不斷提升監(jiān)管水平。在促進(jìn)金融創(chuàng)新、減少行政審批的同時(shí),維護(hù)金融的穩(wěn)健運(yùn)行。

金融監(jiān)管部門要更加充分地運(yùn)用現(xiàn)代信息科技手段和專業(yè)能力,及時(shí)準(zhǔn)確地掌握金融機(jī)構(gòu)和金融市場的相關(guān)重要信息,及時(shí)準(zhǔn)確做出風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別判斷,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的提示和預(yù)警,做到早識(shí)別、早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早糾正、早處置。以監(jiān)管方式的變革促進(jìn)金融業(yè)的變革。

潘功勝:有基礎(chǔ)、有信心、有能力持外匯市場穩(wěn)定運(yùn)行

國家外匯管理局局長、中國人民銀行副行長潘功勝表示,2019年以來,我國外匯市場總體運(yùn)行平穩(wěn)。經(jīng)常項(xiàng)目順差保持在合理區(qū)間,資本項(xiàng)目保持凈流入,外匯市場供求基本平衡,市場預(yù)期穩(wěn)定,外匯儲(chǔ)備穩(wěn)中有升。

潘功勝強(qiáng)調(diào),在國務(wù)院金融委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,完全有基礎(chǔ)、有信心、有能力,保持外匯市場穩(wěn)定運(yùn)行,保持人民幣匯率在合理均衡水平上基本穩(wěn)定。

他表示,下一步,將統(tǒng)籌考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、金融市場狀況、金融穩(wěn)定性要求,統(tǒng)籌交易環(huán)節(jié)和匯兌環(huán)節(jié),以金融市場雙向開放為重點(diǎn),有序推動(dòng)不可兌換項(xiàng)目的開放,提高已可兌換項(xiàng)目的便利化水平。

與此同時(shí),潘功勝還提到,將繼續(xù)穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程,堅(jiān)持市場驅(qū)動(dòng)原則,逐步提升人民幣的支付、投資、交易和儲(chǔ)備功能。

中國證券報(bào) 黃紫豪 張瓊斯 韓宋輝

責(zé)編 王鑫

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