5月14日，上海銀保監(jiān)局一日內(nèi)公布了9張罰單，指向轄區(qū)內(nèi)6家金融機構(gòu)的多種業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，共罰沒金額高達1003萬元。其中4張罰單指向同一家銀行——上海農(nóng)商行寶山支行，剩下5張罰單分別指向匯豐銀行（中國）、華寶和中泰等銀行及信托機構(gòu)。其中，上海農(nóng)商行寶山支行和中泰信托處罰金額較大，分別為228.80萬元和264.36萬元。

而針對的違法違規(guī)事實中，不乏“違規(guī)承諾某信托財產(chǎn)不受損失”，“違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易”，“貸款被用作拍地保證金、土地出讓金”、“部分信用卡資金用于非消費領(lǐng)域”等比較惹人注目的情形。

2019年5月14日 上海銀保監(jiān)局行政處罰信息等一覽（數(shù)據(jù)來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng)）

圖片來源：每經(jīng)記者梳理

貸款被用作拍地保證金 上海農(nóng)商行被連罰4張

具體來看，上海銀保監(jiān)局開出的9張罰單中，有4張罰單指向上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司寶山支行。

上海銀保監(jiān)局指出，2017年，上海農(nóng)商行寶山支行違規(guī)發(fā)放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金。此舉嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的要求，責(zé)令其改正，罰沒合計228.7968萬元。

上海農(nóng)商行寶山支行黃河、朱宋杰兩人對上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，行長楊興華負(fù)有直接管理責(zé)任，三人均被處以“警告”。

南京銀行股份有限公司上海分行、天津銀行股份有限公司上海分行、匯豐銀行（中國）有限公司三家單位，均被上海銀保監(jiān)局處以“責(zé)令改正，罰款共計100萬元”，具體原因則各有不同。天津銀行上海分行和南京銀行上海分行的涉案業(yè)務(wù)均與貸款有關(guān)。

南京銀行上海分行被罰牽扯到的主要違法違規(guī)事實是：2015年3月，該分行與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款；該筆貸款分類不準(zhǔn)確。

天津銀行上海分行的主要違法違規(guī)事實是：2015年2月，該分行超過某借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款；該筆貸款分類不準(zhǔn)確。

匯豐銀行（中國）有限公司被罰的主要原因則是2016年12月、2017年6月，該行貸款自主支付事后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2017年2月至8月部分信用卡資金用于非消費領(lǐng)域。

“承諾信托財產(chǎn)不受損失” 華寶和中泰均被罰沒200萬以上

除了上述四家銀行之外，還有兩張罰單涉及信托公司。中泰信托有限責(zé)任公司、華寶信托有限責(zé)任公司均被處罰200萬元以上。

2015年7月，中泰信托違規(guī)承諾某信托財產(chǎn)不受損失。上海銀保監(jiān)局對該公司給予警告處罰，并沒收違法所得264.36萬元。

據(jù)經(jīng)濟觀察報，中泰信托相關(guān)工作人員對此表示：“該項目是2015年度的信托項目，已在2017年正常結(jié)束。”同時他還表示：“《退出支持協(xié)議》項下信托受益權(quán)受讓義務(wù)履行條件并未滿足，無須履行，受益人等相關(guān)各方權(quán)益均未受損。”

2018年3月，華寶信托違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易；2017年8月，該公司開展某融資類銀信理財合作業(yè)務(wù)時，對個人理財資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務(wù)；2016年11月、2018年2月，該公司部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權(quán)。因此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令華寶信托改正，并罰款共計210萬元。

對此，華寶信托相關(guān)負(fù)責(zé)人回復(fù)經(jīng)濟觀察報稱：“上海銀保監(jiān)局的處罰內(nèi)容屬于公司個案業(yè)務(wù)，公司會積極進行改正，樹立全面合規(guī)的意識，積極穩(wěn)妥推進各類業(yè)務(wù)，并持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險管理的水平和層次。”

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