12月1日，云南信托微信公眾號(hào)發(fā)布聲明稱，近日，有不法分子冒用“云南國(guó)際信托有限公司”名義，以未經(jīng)備案許可的非法網(wǎng)站和手機(jī)客戶端APP針對(duì)金融消費(fèi)者進(jìn)行金融詐騙：謊稱資金募集，實(shí)則兜售虛假信托產(chǎn)品，同時(shí)，誘導(dǎo)金融消費(fèi)者推薦注冊(cè)會(huì)員以獲獎(jiǎng)勵(lì)。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

記者了解到，近日，各地銀保監(jiān)局籌備組已向轄區(qū)內(nèi)信托公司發(fā)布《關(guān)于不法分子冒用信托公司名義進(jìn)行線上詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，要求轄內(nèi)各信托公司防范、排查、整改通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等第三方推介信托產(chǎn)品的合規(guī)問題。據(jù)悉，信托公司已陸續(xù)完成自查，并于近日向各地銀保監(jiān)局籌備組提交自查報(bào)告。業(yè)內(nèi)人士指出，此次整改排查對(duì)一些在互聯(lián)網(wǎng)渠道投放產(chǎn)品的信托公司有一定影響，但對(duì)多數(shù)信托公司影響較小。

通知顯示，近期典型的詐騙方法為：不法分子盜用信托公司或證券公司的官方APP信息后，冒用其名稱、logo等制作虛假APP，并將其發(fā)布至某APP托管服務(wù)分發(fā)平臺(tái)上（非官方應(yīng)用商店）。之后，不法分子在微信群中發(fā)布二維碼，誘使金融消費(fèi)者在掃描后進(jìn)入該平臺(tái)下載以假亂真的信托公司APP，并以此詐騙投資者錢財(cái)。

通知對(duì)各信托公司做出風(fēng)險(xiǎn)提示和監(jiān)管要求。首先，要求各信托公司應(yīng)充分認(rèn)識(shí)依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)推介信托產(chǎn)品的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，推介信托產(chǎn)品應(yīng)堅(jiān)持合格投資者標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性管理原則。

其次，各信托公司應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，對(duì)發(fā)現(xiàn)不法分子冒用信托公司名義進(jìn)行線上詐騙的行為及時(shí)采取措施，盡快報(bào)案、公告；再次，各信托公司應(yīng)加強(qiáng)投資者教育。

此外，通知要求轄內(nèi)各信托公司進(jìn)行全面排查整改。

第一，各信托公司存在利用微信朋友圈營(yíng)銷推介信托產(chǎn)品，未經(jīng)特定對(duì)象確定程序即通過官網(wǎng)、微信公眾號(hào)和APP宣傳信托產(chǎn)品，以及與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作將客戶直接“引流”至信托產(chǎn)品等違規(guī)銷售行為的，應(yīng)立即停止上述行為并整改。

第二，各信托公司應(yīng)舉一反三，全面梳理排查通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)開展線上業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)整改，排除風(fēng)險(xiǎn)。

第三，各信托公司應(yīng)全面排查信托產(chǎn)品推介渠道、手段和行為，嚴(yán)守合規(guī)底線，發(fā)現(xiàn)問題立即整改。

中證網(wǎng) 記者 張凌之