每日經(jīng)濟(jì)新聞 2018-08-09 18:54:26
其中一則行政處罰信息顯示,被處罰的是渤海銀行股份有限公司北京分行,違法行為類型為個(gè)別國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)未通過(guò)“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目核算、違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。罰款金額合計(jì)81萬(wàn)元。
每經(jīng)記者 宋戈 每經(jīng)編輯 王可然
近日,中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(北京)公布幾則行政處罰信息,包括大眾汽車金融(中國(guó))有限公司(以下簡(jiǎn)稱“大眾汽車金融(中國(guó))”)、渤海銀行股份有限公司北京分行在內(nèi)的4家金融機(jī)構(gòu)均受到罰款處罰。
具體來(lái)看,上述行政處罰信息顯示,根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第40條的規(guī)定,處以大眾汽車金融(中國(guó))人民幣25萬(wàn)元罰款,作出行政處罰決定日期則為2018年7月31日。大眾汽車金融(中國(guó))官網(wǎng)顯示,該公司成立于2004年,為大眾汽車金融服務(wù)股份公司的全資子公司,也是中國(guó)第一家外商獨(dú)資的汽車金融公司。
而另一家被處罰的北銀消費(fèi)金融有限公司,則是根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第40、41條的規(guī)定,被罰款30萬(wàn)元。
根據(jù)公開(kāi)資料,《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第40條規(guī)定中的違規(guī)行為主要有五條,分別為:(一)違法提供或者出售信息;(二)因過(guò)失泄露信息;(三)未經(jīng)同意查詢個(gè)人信息或者企業(yè)的信貸信息;(四)未按照規(guī)定處理異議或者對(duì)確有錯(cuò)誤、遺漏的信息不予更正;(五)拒絕、阻礙國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料。第41條規(guī)定中的主要違規(guī)行為有:信息提供者違反條例規(guī)定,向征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供非依法公開(kāi)的個(gè)人不良信息,未事先告知信息主體本人,情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果。
就在同一天,中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(北京)公布的另外兩則行政處罰信息中,處罰對(duì)象則為銀行。其中一則行政處罰信息顯示,被處罰的是渤海銀行股份有限公司北京分行,違法行為類型為個(gè)別國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)未通過(guò)“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目核算、違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。罰款金額合計(jì)81萬(wàn)元。
另外一則行政處罰信息顯示,中國(guó)民生銀行股份有限公司北京分行被罰款金額合計(jì)12.3萬(wàn)元。(實(shí)習(xí)生謝婧對(duì)本文亦有貢獻(xiàn))
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