每經(jīng)記者 蔡鼎    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 余佩穎    每經(jīng)編輯 趙慶    

據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》援引知情人士消息稱，美聯(lián)儲(chǔ)認(rèn)為德意志銀行在美業(yè)務(wù)處在“問題狀態(tài)”，而這也是針對(duì)大型金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)不常見的指責(zé)，會(huì)對(duì)該機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生一定限制。其實(shí)美聯(lián)儲(chǔ)這份降級(jí)評(píng)估大約在一年前就已做出，但一直處于保密狀態(tài)未作公開。

知情人還表示，美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司也將德銀的一家分支機(jī)構(gòu)——德銀美洲信托公司，列為“問題機(jī)構(gòu)”。

德銀發(fā)言人表示，該行不對(duì)“具體的監(jiān)管反饋”做出討論，但表示德意志銀行總公司資金充足并且擁有大量的流動(dòng)資金儲(chǔ)備。針對(duì)德意志銀行在美國(guó)的各分支機(jī)構(gòu)，該發(fā)言人明確表示，“正如我們?cè)谀甓群图径缺O(jiān)管文件中披露的那樣，這些機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表都非常穩(wěn)健”。

早在今年5月，德銀就宣布將于2019年前裁員7000人，而周四美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)其評(píng)估降級(jí)的報(bào)道消息一出，德銀在德國(guó)法蘭克福證券交易所的股價(jià)受到重創(chuàng)，盤中最大跌幅一度接近8%，2018年以來，德銀的股價(jià)已經(jīng)累計(jì)跌去42%。

美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)德銀評(píng)估降級(jí) 不滿情緒積蓄多年

周四消息出來后，德銀股價(jià)盤中一度低至9.07歐元，創(chuàng)下了2016年以來的最低值，在2016年德銀的股價(jià)是處于幾十年來的最低水平。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，根據(jù)德銀的財(cái)報(bào)，公司2018年第一季度凈利潤(rùn)同比下降79%。事實(shí)上，德銀已經(jīng)連續(xù)三年虧損，在2017年虧損額高達(dá)4.97億歐元。而德銀前任CEO也因?yàn)闃I(yè)績(jī)狀況不佳在合同還未到期前便被解雇。5月，德銀為了扭轉(zhuǎn)虧損局面，宣布將在2019年之前裁員7000人，還計(jì)劃大幅縮減其在美國(guó)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)規(guī)模，并已開始放緩中歐、中東和非洲地區(qū)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。

據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》援引相關(guān)人士的消息稱，美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管者對(duì)于德銀在其系統(tǒng)和監(jiān)控能力上的弊端以及提升的緩慢進(jìn)度早已不滿。在2014年，德銀就收到了來自聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)的嚴(yán)厲斥責(zé)，指責(zé)德銀在美分支的財(cái)務(wù)報(bào)告是不準(zhǔn)確和不可靠的，以及指責(zé)其在承諾會(huì)進(jìn)行修復(fù)的問題上缺乏后續(xù)行動(dòng)。

德銀的美國(guó)業(yè)務(wù)在2015年和2016年都未能通過美聯(lián)儲(chǔ)的壓力測(cè)試，而2017年德銀還是美聯(lián)儲(chǔ)多次采取強(qiáng)制執(zhí)行措施的對(duì)象，這些措施涉及貨幣交易、洗錢和沃爾克規(guī)則交易限制。此外，德銀還支付了數(shù)十億美元來解決美國(guó)司法部調(diào)查引發(fā)的指控。

美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)德銀在美業(yè)務(wù)作出“處于問題狀態(tài)”的評(píng)估對(duì)德銀在美國(guó)開展業(yè)務(wù)產(chǎn)生了什么樣的影響呢？據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，“問題狀態(tài)”是美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)作出的最差狀態(tài)之一，影響了該行在交易和客戶房貸領(lǐng)域里降低風(fēng)險(xiǎn)的舉措。此外，銀行還不得不明確聘用美聯(lián)儲(chǔ)高級(jí)管理人員的決定。即使是重新分配工作職責(zé)并為某些員工支付遣散費(fèi)，這也需要美聯(lián)儲(chǔ)的批準(zhǔn)。前述知情人士還表示，美聯(lián)儲(chǔ)作為德銀在美的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)，它的這一懲罰性決定已經(jīng)波及了德銀與其他美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系，包括美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司，該機(jī)構(gòu)已經(jīng)迫使德銀加強(qiáng)控制和監(jiān)督。

德銀一分支機(jī)構(gòu)被列為“問題機(jī)構(gòu)”

據(jù)《金融時(shí)報(bào)》援引知情人士消息稱，在美聯(lián)儲(chǔ)判定德銀美國(guó)業(yè)務(wù)存在問題后，美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司將德銀的德銀美洲信托公司列為了“問題機(jī)構(gòu)”。

據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》援引美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司提供的數(shù)據(jù)，從2008年1月到2017年3月，共有1783家機(jī)構(gòu)被認(rèn)定為“問題機(jī)構(gòu)”，這些銀行若后期表現(xiàn)良好將有可能讓它們從嚴(yán)酷的評(píng)級(jí)狀態(tài)中恢復(fù)過來，但如果問題繼續(xù)存在或者惡化，將被聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司控制，然后可能將銀行出售給更強(qiáng)大的貸款人或?qū)⑵淝逅?，最終將所得退還給存款人。

德銀方面對(duì)美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的這一系列評(píng)估表示道，“我們先前曾表示過，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)指出了在多項(xiàng)領(lǐng)域我們需提升監(jiān)控能力和基礎(chǔ)設(shè)施。而我們正高度關(guān)注這些問題，著力攻破監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出的我們?cè)诿罉I(yè)務(wù)中存在的這些弱點(diǎn)”。