證券日報 2018-05-07 10:26:39
截至2017年年末,有5家信托公司參股保險公司。不過,2017年,僅有匯豐人壽保險和都邦財產(chǎn)保險分別為國民信托和中泰信托貢獻了投資收益。
保險公司與信托公司在股權(quán)上的合作可謂分分合合?!蹲C券日報》記者根據(jù)目前披露的63家信托公司年報進行梳理后發(fā)現(xiàn),截至2017年年末,有5家信托公司參股保險公司,不過僅有2家保險公司為信托公司帶來的投資收益。同時,除了信托公司參股保險公司,保險公司投資信托公司的案例也不少。
隨著大資管時代的到來,金融機構(gòu)混業(yè)經(jīng)營提速。保險公司具有大量低成本的資金、穩(wěn)定的客戶及穩(wěn)定的項目源,這一類客戶和資金可以發(fā)展成為信托公司的潛在資源,同時,信托公司靈活的制度也可以為包括保險資金在內(nèi)的大體量資金提供金融安排?! ?/p>
《證券日報》記者梳理信托公司年報顯示,截至2017年年末,有5家信托公司參股保險公司。其中,國民信托參股匯豐人壽保險有限公司,持股比例達50%;安信信托參股渤海人壽股份有限公司,持股比例3.85%,同時,安信信托還參股大童保險銷售服務(wù)有限公司,持股比例達35%;愛建信托參股天安保險股份有限公司,持股比例0.12%;中泰信托參股杜邦財產(chǎn)保險有限公司,持股比例19.07%;江蘇信托參股利安人壽保險股份有限公司,持股比例10.85%。
據(jù)百瑞信托博研站統(tǒng)計,2016年有7家信托公司參股保險公司。值得注意的是,截至2016年年末,吉林信托持有中融人壽保險股份有限公司6.15%的股權(quán)。不過由于吉林信托2017年年報尚未披露,所以暫不清楚吉林信托去年持股中融人壽的情況。
此外,粵財信托已于去年清倉了所持有的眾誠汽車保險股權(quán)?;涁斝磐性谀陥笾斜硎?,粵財信托掛牌轉(zhuǎn)讓眾誠汽車保險15%的股權(quán),該股權(quán)初始投資額為2.25億元,截至處置日賬目面價值1.31億元,處置取得投資收益3.21億元?;涁斝磐袕?011年投資眾誠保險直至2016年,賬面虧損累計達8900萬元,同時,2012年粵財信托投資1.2億元持有珠江人壽20%股份,但隨后這筆投資卻連年虧損,截至2016年年末,粵財信托因此累計賬面虧損達1.19億元。
或許,沒有投資回報、甚至連續(xù)虧損成為了股東離去的原因。上述5家信托公司年報顯示,2017年,僅有匯豐人壽保險和都邦財產(chǎn)保險分別為國民信托和中泰信托貢獻了投資收益。國民信托在年報顯示,2017年投資匯豐人壽保險有限公司的投資收益為3760.87萬元,而中泰信托投資杜邦財產(chǎn)保險股份有限公司的投資收益為206.04萬元。
除了信托參股保險公司,保險公司入股信托公司的案例越來越多。2017年,長城人壽保險股份有限公司投資16億元,成為華融信托第二大股東,持股比例14.64%,此外,年報顯示,國壽集團入股重慶信托,持股26.04%;泰康人壽入股國投泰康信托,持股比例35%;安邦保險入股天津信托,持股比例5.26%。
目前,保信合作主要有三種業(yè)務(wù)類型:第一種是股權(quán)投資,股權(quán)控制也是為了后續(xù)其他渠道的拓寬;第二種是保險資金對接信托資產(chǎn),拓展保險資金的運用渠道;第三種是金融產(chǎn)品信托,比如保險金信托。
從上市險企年報中也不難發(fā)現(xiàn),保險投資信托的規(guī)模在穩(wěn)步增長。例如,新華保險2017年年報顯示,按投資對象分類,2017年,新華保險投資的信托計劃余額為637.56億元,占總投資資產(chǎn)的9.3%,投資規(guī)模同比上漲了2個百分點,已連續(xù)兩年上漲。中國人壽去年投資信托計劃的規(guī)模由2016年的232.33億元增加至805億元,增幅達到246.98%。
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