每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 陸慧婧    

一年一度“雙十一”來(lái)襲，電商行業(yè)又迎來(lái)借助營(yíng)銷提升銷量的重要節(jié)點(diǎn)。面向普通投資者的基金公司電商平臺(tái)，自然也不會(huì)錯(cuò)過(guò)這一盛宴。

不過(guò)，據(jù)了解，今年“雙十一”的備戰(zhàn)，基金公司電商平臺(tái)并沒(méi)有一擁而上。大型基金公司中，除易方達(dá)、南方仍有針對(duì)“雙十一”的營(yíng)銷外，華夏、嘉實(shí)僅做搶紅包的“吸粉”活動(dòng)，廣發(fā)、匯添富等基金公司則表示暫無(wú)動(dòng)向。

部分業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，依靠“雙十一”零費(fèi)率降價(jià)促銷與傳統(tǒng)基金投資注重?fù)駮r(shí)操作有所偏差。此外，互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新方面，部分基金公司則轉(zhuǎn)向推出企業(yè)版電商、基金實(shí)時(shí)估值及人工智能投顧等業(yè)務(wù)。

中小基金公司基本退出

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》理財(cái)部（微信公眾號(hào)：火山財(cái)富huoshan5188）記者采訪發(fā)現(xiàn)，基金公司備戰(zhàn)“雙十一”的態(tài)度有所差異。除阿里系旗下的天弘基金、數(shù)米基金精心打造“雙十一”盛宴外，中小型基金公司已基本退出。大型基金公司中，也只有易方達(dá)、南方等少數(shù)公司打算推出針對(duì)性促銷活動(dòng)。

作為電商平臺(tái)年度最重要的促銷節(jié)日，“雙十一”有望帶來(lái)超高銷售額。而對(duì)于基金公司而言，節(jié)點(diǎn)的巨大流量，也能帶來(lái)基金份額與用戶的雙增長(zhǎng)。

螞蟻聚寶聯(lián)合數(shù)米基金自11月5日起，推出“養(yǎng)雞計(jì)劃”。滿足一定條件的用戶可免費(fèi)獲得對(duì)應(yīng)天弘安康養(yǎng)老混合的基金份額。

京東金融、微信理財(cái)通則主打基金申購(gòu)零費(fèi)率。自11月2日起，京東金融推出“?；阏圪?gòu)”活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)11天，涵蓋了華安逆向策略混合、招商產(chǎn)業(yè)債券、長(zhǎng)盛電子信息主題、海富通純債債券等10家基金公司旗下不同類型基金。而在微信理財(cái)通指數(shù)基金購(gòu)買頁(yè)面上，南方中證500ETF聯(lián)接基金也打出“限時(shí)免申購(gòu)費(fèi)”的口號(hào)。

南方基金除在自有平臺(tái)、微信理財(cái)通、京東金融推出“購(gòu)基0費(fèi)率”活動(dòng)外，還聯(lián)合網(wǎng)易富聰金融平臺(tái)啟動(dòng)“保5%七日年化收益營(yíng)銷”活動(dòng)，對(duì)接南方現(xiàn)金通貨幣E基金。

易方達(dá)基金則選擇發(fā)力自有平臺(tái)，在易方達(dá)e錢包APP、易方達(dá)官網(wǎng)和直銷中心等自有電商平臺(tái)力推易方達(dá)聚盈A。最新公告顯示，易方達(dá)聚盈A本期約定投資收益率為4.5%，是同期3個(gè)月定期存款收益率的4.1倍，僅在“雙十一”當(dāng)天開(kāi)放該基金的申購(gòu)和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。

相比之下，華夏基金、嘉實(shí)基金僅推出搶紅包活動(dòng)；匯添富基金、廣發(fā)基金則并無(wú)針對(duì)節(jié)點(diǎn)的營(yíng)銷計(jì)劃。

在一位基金公司互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理看來(lái)，基金公司出售的是金融產(chǎn)品，而用戶購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，市場(chǎng)行情等因素相比費(fèi)率更為重要。基金公司提供金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該更多地考慮用戶資產(chǎn)配置以及購(gòu)買時(shí)點(diǎn)，而某個(gè)特殊時(shí)點(diǎn)的降價(jià)促銷并不能取代擇時(shí)操作。

據(jù)一位基金公司互聯(lián)網(wǎng)金融部副總透露，螞蟻聚寶推出的“養(yǎng)雞計(jì)劃”除天弘基金外，后期還會(huì)陸續(xù)有其他基金公司參與。不過(guò)在他看來(lái)，上述免費(fèi)送出的基金份額的活動(dòng)，完全由基金公司承擔(dān)，而帶來(lái)的增量用戶卻屬于互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)。因此，其所在基金公司決定不參與“雙十一”活動(dòng)。

力尋電商領(lǐng)域突破口

相比兩年前，余額寶引發(fā)基金公司的電商革命，讓貨幣基金蜂擁而上。如今，貨幣基金收益率下行，寶寶類產(chǎn)品規(guī)模增長(zhǎng)也停滯。基金公司轉(zhuǎn)向提升用戶體驗(yàn)，開(kāi)發(fā)電商平臺(tái)新功能，結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)金融開(kāi)展大數(shù)據(jù)投資。

廣發(fā)基金近期將上線企業(yè)版，以改變以往企業(yè)客戶只能通過(guò)直銷柜臺(tái)開(kāi)戶、傳真下單的模式，未來(lái)企業(yè)用戶開(kāi)戶、交易流程全部可在線完成。不過(guò)，現(xiàn)階段僅支持購(gòu)買貨幣基金，企業(yè)可先線上提交充值申請(qǐng)，再線下匯款或網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。充值后，T+1日即享貨幣基金收益，并且可免收益分紅稅。

此外，廣發(fā)也是業(yè)內(nèi)首家推出基金實(shí)時(shí)估值服務(wù)的基金公司，以往只有第三方基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金季報(bào)披露的重倉(cāng)股進(jìn)行基金估值計(jì)算，估值準(zhǔn)確性不高。據(jù)廣發(fā)基金互金部負(fù)責(zé)人劉仁江介紹，廣發(fā)基金APP客戶端推出的實(shí)時(shí)估值是依托大數(shù)據(jù)，在交易所證券品種中進(jìn)行機(jī)器學(xué)習(xí)，模擬持倉(cāng)，通過(guò)歷史數(shù)據(jù)擬合基金主要持倉(cāng)，估算基金凈值走勢(shì)，其準(zhǔn)確度更高。

大數(shù)據(jù)投資、人工智能投顧也是基金公司在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的最新動(dòng)向。近期，雪球網(wǎng)發(fā)布兩款指數(shù)，分別是“雪球100指數(shù)”和“雪球精選指數(shù)”。兩條指數(shù)由雪球網(wǎng)分別聯(lián)合天弘基金、大成基金定制開(kāi)發(fā)。“雪球100指數(shù)”是天弘基金和雪球投資達(dá)人的評(píng)論信息、投資組合數(shù)據(jù)，模擬現(xiàn)實(shí)投資所構(gòu)建的國(guó)內(nèi)首支純正的互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)指數(shù)；而與大成基金聯(lián)合定制的“雪球精選指數(shù)”是全球首只“社交投資、跟隨投資”概念基金產(chǎn)品，將采取指數(shù)化投資策略。