每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 袁君 發(fā)自上海    

每經(jīng)記者 袁君 發(fā)自上海

作為首批進入上海自貿(mào)區(qū)的銀行，招商銀行是少數(shù)幾家將自貿(mào)區(qū)分行定位為一級分行的，也是國內(nèi)四家具有離岸業(yè)務(wù)牌照優(yōu)勢的金融機構(gòu)之一。

在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者（以下簡稱NBD）專訪時，招商銀行自貿(mào)區(qū)分行行長駱君生將自貿(mào)區(qū)分行形象地比喻成兩只腳和一個身子，一只腳跨在境內(nèi)，一只腳跨在境外，身子在上海自貿(mào)區(qū)。

“這樣，境內(nèi)外及自貿(mào)區(qū)內(nèi)的業(yè)務(wù)就在一個體系里面循環(huán)，實際上形成一種全球授信，解決了一個主體的綜合化經(jīng)營的問題。”駱君生表示。

形成“三位一體”服務(wù)特色

NBD：上海自貿(mào)區(qū)成立一周年，您認為招商自貿(mào)區(qū)分行已經(jīng)形成了怎樣的特色金融服務(wù)？這與傳統(tǒng)的金融服務(wù)有何不同？

駱君生：招商銀行自貿(mào)區(qū)分行成立以來，發(fā)揮自身的優(yōu)勢，最突出的特點是形成了在岸、離岸、自貿(mào)業(yè)務(wù)“三位一體”的服務(wù)特色。上海要想打造國際金融中心，需要有這樣的金融機構(gòu)，要能給國際型的企業(yè)提供綜合化的金融服務(wù)。

我把自貿(mào)區(qū)分行比喻成兩只腳和一個身子，一只腳跨在境內(nèi)，一只腳跨在境外，身子在上海自貿(mào)區(qū)。這樣，境內(nèi)外及自貿(mào)區(qū)內(nèi)的業(yè)務(wù)就在一個體系里面循環(huán)，所以一筆業(yè)務(wù)的盈虧、賬目都算得明白，分行主體可以決定做與不做。這實際上是一種全球授信，解決了一個主體的綜合化經(jīng)營的問題。

過去國內(nèi)銀行提供傳統(tǒng)金融服務(wù)，相當于是一個公路交通系統(tǒng)，已經(jīng)發(fā)展得很成熟；離岸業(yè)務(wù)相當于是水路交通系統(tǒng)，運作也比較完備；而自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)相當于是新建了鐵路交通系統(tǒng)，目前這個鐵路系統(tǒng)基本的框架、軌道已經(jīng)鋪設(shè)完畢，但是還沒有很成熟，正在逐步地有車輛、乘客上來，逐步地完善過程之中。

NBD：自貿(mào)區(qū)成立一周年，隨著各項創(chuàng)新政策逐步落地，自貿(mào)區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行目前基本形成的金融業(yè)務(wù)框架是怎樣的？可否以招行自貿(mào)區(qū)分行為例，介紹目前業(yè)務(wù)開展的情況？

駱君生：在目前自貿(mào)區(qū)內(nèi)的金融政策來看，自貿(mào)區(qū)分行的服務(wù)模式已經(jīng)基本找到，業(yè)務(wù)框架也已經(jīng)基本形成。以招行自貿(mào)區(qū)分行為例，目前已經(jīng)落地的項目包括跨境人民幣資金池、跨境并購、境外紅籌上市資金管理、內(nèi)保外貸等，涵蓋企業(yè)資金結(jié)算、現(xiàn)金管理、貿(mào)易及資本項下融資等多個方面。

加強市場廣度和深度建設(shè)

NBD：在你看來，下一步自貿(mào)區(qū)的金融改革要往哪些方面去推進？

駱君生：我認為主要從兩個方面去繼續(xù)拓寬業(yè)務(wù)的深度和廣度。

一方面是要繼續(xù)擴大和深化銀行業(yè)“三位一體”的服務(wù)特色。要在企業(yè)內(nèi)大力宣傳和推廣，做出可復(fù)制可推廣的業(yè)務(wù)模式，來吸引更多的企業(yè)聚集到自貿(mào)區(qū)來，當進來的企業(yè)多了才能做大，形成中心效應(yīng)。

另一方面就是要加強金融市場廣度和深度的建設(shè)，從而使得銀行拓展經(jīng)營領(lǐng)域。比如黃金交易所，我們現(xiàn)在是黃金國際板的會員，也具備結(jié)算代理資格，下一步，我們可能一方面做自營，一方面做代理，這樣其他黃金加工、黃金消費等企業(yè)可能就要通過我們來進入這個市場。

中國的企業(yè)是走出去了，但是培育的是國外的市場，我認為要形成中國的市場，上海要形成自己的資源平臺，有中國的價格、中國的聲音、中國的規(guī)則，因此中國的金融機構(gòu)一定要有這樣的能力與意識參與進來建設(shè)，這樣國際金融中心的厚度就有了。

NBD：對于自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融改革的發(fā)展，您有何建議？

駱君生：銀行畢竟不是規(guī)則的制定者，但下一步我們希望在三個方面能進行深入和明確。

第一個方面，是要盡快推進金融的市場化。比如大家很關(guān)注的利率市場化，目前FT（自由貿(mào)易）項下人民幣利率沒有放開，F(xiàn)T項下的外幣業(yè)務(wù)也沒有展開。因此，自貿(mào)區(qū)要想辦法盡快市場化，這涉及市場規(guī)則深入的問題，規(guī)則需要逐步明確，因為只有明確之后，銀行和企業(yè)才能在跨市場的過程中進行經(jīng)營的統(tǒng)籌和考量。

第二個方面，加快資本項下的放開。這主要是針對居民個人，企業(yè)項下的資本項下已經(jīng)基本放開，企業(yè)的對外投資基本已經(jīng)通過備案制來放開，而居民個人這塊還沒有放開。目前我們已經(jīng)開立了境內(nèi)外個人的FT賬戶，但是政策未落地因此還未有實際業(yè)務(wù)。

第三個方面，呼吁監(jiān)管部門對FT賬戶建設(shè)明確一個近期與中長期的市場目標。比如FT賬戶到年底需要達到一個什么樣的規(guī)模，明年需要達到怎么樣的規(guī)模，規(guī)模太小說明太保守，規(guī)模太大，不利于金融的宏觀穩(wěn)定，但是我想一定要有一些明確的規(guī)劃。

整個上海市金融市場的存款量大概有7.5萬億元，如果FT項下的資金量能有10%，那么規(guī)則效應(yīng)和市場影響力就會顯現(xiàn)，這對于人民幣利率、匯率的市場化都是利好。作為自貿(mào)區(qū)的經(jīng)營機構(gòu)，我們強烈呼吁，應(yīng)該有近期和中長期的規(guī)劃，自貿(mào)區(qū)在三年至少達到10%~20%的資金量。