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利率市場化再進(jìn)一步 同業(yè)存單開閘

中國證券報 2013-12-09 08:38:53

中國人民銀行8日發(fā)布公告稱,為規(guī)范同業(yè)存單業(yè)務(wù),拓展銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)融資渠道,促進(jìn)貨幣市場發(fā)展,中國人民銀行制定了《同業(yè)存單管理暫行辦法》,自2013年12月9日起施行。專家指出,這意味著同業(yè)存單業(yè)務(wù)推進(jìn)得以落地,也意味著利率市場化再進(jìn)一步。

本報記者任曉

中國人民銀行8日發(fā)布公告稱,為規(guī)范同業(yè)存單業(yè)務(wù),拓展銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)融資渠道,促進(jìn)貨幣市場發(fā)展,中國人民銀行制定了《同業(yè)存單管理暫行辦法》,自2013年12月9日起施行。專家指出,這意味著同業(yè)存單業(yè)務(wù)推進(jìn)得以落地,也意味著利率市場化再進(jìn)一步。

《辦法》所稱同業(yè)存單是指由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)法人在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證,是一種貨幣市場工具。存款類金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機構(gòu)以及中國人民銀行認(rèn)可的其他金融機構(gòu)。

《辦法》指出,存款類金融機構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)當(dāng)具備以下條件:(一)是市場利率定價自律機制成員單位;(二)已制定本機構(gòu)同業(yè)存單管理辦法;(三)中國人民銀行要求的其他條件。

根據(jù)《辦法》,同業(yè)存單的投資和交易主體為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品。同業(yè)存單發(fā)行采取電子化方式,在全國銀行間市場上公開發(fā)行或定向發(fā)行。

《辦法》要求,存款類金融機構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單,應(yīng)當(dāng)于每年首只同業(yè)存單發(fā)行前,向中國人民銀行備案年度發(fā)行計劃。存款類金融機構(gòu)可以在當(dāng)年發(fā)行備案額度內(nèi),自行確定每期同業(yè)存單的發(fā)行金額、期限,但單期發(fā)行金額不得低于5000萬元人民幣。發(fā)行備案額度實行余額管理,發(fā)行人年度內(nèi)任何時點的同業(yè)存單余額均不得超過當(dāng)年備案額度。

《辦法》稱,同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價格等以市場化方式確定。

其中,固定利率存單期限原則上不超過1年,為1個月、3個月、6個月、9個月和1年,參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價。浮動利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動利率基準(zhǔn)計息,期限原則上在1年以上,包括1年、2年和3年。

《辦法》規(guī)定,公開發(fā)行的同業(yè)存單可以進(jìn)行交易流通,并可以作為回購交易的標(biāo)的物。發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的同業(yè)存單。

目前,市場利率定價自律機制成員單位有十家機構(gòu)。

興業(yè)銀行首席經(jīng)濟學(xué)家魯政委認(rèn)為,《辦法》推出標(biāo)志同業(yè)存單發(fā)行開閘?!掇k法》界定了同業(yè)存單性質(zhì)是定期存款,意味著同業(yè)存單應(yīng)計入貸存比,將納入存款保險制度范圍。

業(yè)內(nèi)人士表示,推出同業(yè)存單不僅有利于提高商業(yè)銀行負(fù)債中市場化定價部分的比重,也有利于建設(shè)和完善Shibor基準(zhǔn)利率地位、發(fā)揮銀行間市場貨幣政策傳導(dǎo)機制作用,推動利率市場化建設(shè)。

責(zé)編 葉峰

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