受騙券商未進(jìn)行項(xiàng)目信息核查和投資人背景調(diào)查，輕信項(xiàng)目介紹人，將10億元匯入介紹人所設(shè)銀行賬戶。所幸的是，有關(guān)部門發(fā)現(xiàn)異常后，銀行及時(shí)凍結(jié)了這筆資金。

證券時(shí)報(bào)記者 黃兆隆

券商資管行業(yè)正迎來一場(chǎng)核查風(fēng)暴。

證券時(shí)報(bào)記者日前獲悉，今年上海一家券商的資管部門陷入了一場(chǎng)涉案金額高達(dá)10億元的騙局。為此，監(jiān)管部門專門向券業(yè)通報(bào)案情概況并提示風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還派出了多個(gè)隊(duì)伍奔赴北京、上海等地券商的資管部門或資管子公司駐扎，對(duì)去年以來資管業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快的12家券商進(jìn)行了抽查。

低劣的騙局

日前，監(jiān)管部門向券業(yè)通報(bào)一起案件，即上海一家券商遭遇一場(chǎng)涉案金額達(dá)10億元、與資管通道業(yè)務(wù)相關(guān)的騙局。

根據(jù)通報(bào)，在該案件中，上述券商因過度追求通道業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)，并未進(jìn)行項(xiàng)目信息核查和投資人的背景調(diào)查，輕信了項(xiàng)目介紹人，并將10億元匯入介紹人所設(shè)的銀行賬戶中。值得慶幸的是，有關(guān)部門發(fā)現(xiàn)異常后，銀行及時(shí)凍結(jié)了該筆資金，并未造成較大損失。

值得注意的是，在該案件中，項(xiàng)目介紹人通過偽造虛假身份，假借某國(guó)有大型商業(yè)銀行工作人員的身份，引得該券商入局，企圖用虛假項(xiàng)目騙取該券商的10億元資金。

“案情并未全部通報(bào)，具體情況尚不清楚。但有一個(gè)關(guān)鍵信息是該公司在手續(xù)不全的情況下即進(jìn)行了匯款，這完全違背了現(xiàn)有的風(fēng)控規(guī)定。”知情人士告訴證券時(shí)報(bào)記者。

對(duì)此，監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人在上海證券業(yè)一次內(nèi)部會(huì)議中，點(diǎn)名批評(píng)了上述受騙券商的風(fēng)控?zé)o作為，指出券業(yè)必須嚴(yán)加防范，提高風(fēng)控意識(shí)，尤其是要提高項(xiàng)目甄別能力和風(fēng)控能力。

“一貫自詡精明的券商竟然會(huì)陷入如此低劣的騙局。”監(jiān)管部門人士感嘆道。

針對(duì)上述案件，接受采訪的一位券業(yè)人士對(duì)騙局中的這單業(yè)務(wù)性質(zhì)表示懷疑。該人士說，券商通道業(yè)務(wù)的項(xiàng)目和資金都來源于委托人，券商僅需提供交易設(shè)計(jì)方案即可，如果券商主動(dòng)投錢并參與管理那就脫離了通道業(yè)務(wù)本質(zhì)，這相當(dāng)于券商投資非標(biāo)資產(chǎn)。

現(xiàn)場(chǎng)抽查氣氛緊張

該騙局被發(fā)現(xiàn)后，監(jiān)管部門對(duì)券業(yè)資管規(guī)模增長(zhǎng)較快導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)放大的問題高度重視。

據(jù)了解，監(jiān)管部門選取了去年以來規(guī)模增長(zhǎng)較快的12家券商進(jìn)行抽查，此次抽查從4月開始，將在6月完成。核查重點(diǎn)圍繞定向資管業(yè)務(wù)，包括資金及項(xiàng)目來源細(xì)節(jié)、券商在其中發(fā)揮的作用以及業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)個(gè)人信息等。

在核查中，監(jiān)管部門派出多個(gè)隊(duì)伍奔赴北京、上海等地，并駐扎在券商資產(chǎn)管理部門或資管子公司做現(xiàn)場(chǎng)檢查。核查內(nèi)容包括項(xiàng)目資料、合同、驗(yàn)資文書、法律意見等。被抽查的券商資管人士連去年底的述職報(bào)告，也一并被納入檢查之中。監(jiān)管部門最終將根據(jù)調(diào)查信息出具評(píng)分及給出意見報(bào)告。

一時(shí)之間，證券業(yè)頗有風(fēng)聲鶴唳的氛圍，尤其是接受現(xiàn)場(chǎng)檢查的券商資管部門氣氛更為緊張。以證券時(shí)報(bào)記者在北京一家券商實(shí)地見到的檢查情況為例：監(jiān)管部門派出多位調(diào)查人員組成調(diào)查隊(duì)進(jìn)駐券商資管辦公室，除了開辟專門的一間會(huì)議室翻閱大量文件外，還將業(yè)務(wù)主管及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人隨時(shí)叫入另外一間封閉的辦公室做一對(duì)一隔離問詢。

當(dāng)然，也有部分券商較為輕松。“監(jiān)管人員在我們這查了快1個(gè)月，沒有查出任何問題。評(píng)分雖然不是滿分，但也獲得了較高評(píng)價(jià)，至少不存在風(fēng)險(xiǎn)。”上海某大型券商資管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。

行業(yè)發(fā)展思路需調(diào)整

該案件暴露出券業(yè)過度追逐資管規(guī)模增長(zhǎng)的弊端。

去年以來，各券商資管紛紛將規(guī)模列為第一考核目標(biāo)，并在去年底掀起沖量大戰(zhàn)，不少券商忽視了其中風(fēng)險(xiǎn)。“現(xiàn)在許多券商的資管規(guī)模動(dòng)輒達(dá)幾百億。”上海一家擬上市券商資管公司負(fù)責(zé)人說。

有業(yè)內(nèi)人士表示，此次核查也標(biāo)志著監(jiān)管部門已將合規(guī)風(fēng)控列為今年監(jiān)管思路，這也意味著今年券業(yè)資產(chǎn)管理行業(yè)面臨擠壓風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展局面，將告別規(guī)模高速增長(zhǎng)的時(shí)代。

值得注意的是，券商資管月度新增規(guī)模正在減少。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年3月份之后，券業(yè)資管月度新增規(guī)模已由此前的5000億元降至3000億元。

“去年以來，行業(yè)發(fā)展思路不清晰，都是一股勁地去做通道業(yè)務(wù)，很少有券商能夠冷靜下來，守住自己的定位。這使得資管行業(yè)積聚了一定風(fēng)險(xiǎn)，今年將面臨調(diào)整。”銀河證券相關(guān)人士說，“此外，券商幫助銀行將資產(chǎn)轉(zhuǎn)表外并非資管發(fā)展的正途，也存在大量不合規(guī)的現(xiàn)象。”

在該人士看來，近幾年資管行業(yè)的市場(chǎng)環(huán)境、監(jiān)管環(huán)境都在發(fā)生變化。在今年強(qiáng)調(diào)合規(guī)風(fēng)控思路下，監(jiān)管部門也逐漸回歸“裁判員”的角色，與此相對(duì)應(yīng)的是，券商自身也必須回歸本位，根據(jù)企業(yè)需求、投資者需求自主創(chuàng)新。

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