每經(jīng)編輯 董華 每經(jīng)記者 李凱    

董華 每經(jīng)記者 李凱

繼上周基金第三方銷售在貨基身上初試牛刀之后，股基第三方銷售也正式進(jìn)場(chǎng)。近日，國泰基金、金鷹基金和上投摩根相繼發(fā)布和好買基金簽約公告，代銷的產(chǎn)品大多數(shù)都是股票型基金。好買基金也稱，開始將部分代銷產(chǎn)品進(jìn)行內(nèi)部試運(yùn)行，預(yù)計(jì)5月下旬第三方銷售的業(yè)務(wù)正式上線。

股、債基近期開閘

24日，國泰基金、金鷹基金和上投摩根等紛紛發(fā)布公告，新增上海好買基金銷售有限公司為開放式基金代銷機(jī)構(gòu)，并稱好買基金將于近期開始代理銷售，投資人可通過好買基金的銷售網(wǎng)點(diǎn)和基金電子交易平臺(tái)辦理開戶、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。

據(jù)悉，好買基金本次代銷的產(chǎn)品包括國泰、金鷹和上投摩根旗下的債券、混合、股票和貨幣基金多個(gè)門類，涵蓋了國泰旗下18只基金和上投摩根旗下19只產(chǎn)品。

這也是繼17日，博時(shí)和諾亞正行達(dá)成貨幣基金代銷協(xié)議之后，第三方銷售機(jī)構(gòu)首次代銷的公募基金產(chǎn)品范圍擴(kuò)大，涉及市場(chǎng)上股票、債券型等主力基金。而好買也成為基金第三方銷售牌照發(fā)放以來第二家開通公募基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

據(jù)悉，好買基金代銷平臺(tái)在試運(yùn)行期間僅向公司內(nèi)部員工開放，可辦理基金賬戶開立與基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)，預(yù)計(jì)試運(yùn)行一個(gè)月左右后正式上線。三家基金公司的部分產(chǎn)品將參與試運(yùn)行，而全產(chǎn)品的交易計(jì)劃于正式上線時(shí)開通。試運(yùn)行期間，好買將繼續(xù)與其他公募基金公司進(jìn)行簽約合作。

核心競(jìng)爭(zhēng)力在于投顧業(yè)務(wù)

“除了好買基金，其他第三方銷售機(jī)構(gòu)也將會(huì)在2季度紛紛有動(dòng)作。”業(yè)內(nèi)人士表示，“雖然代銷活動(dòng)還未開始，但目前好買基金已經(jīng)開始了有關(guān)的投顧服務(wù)，專業(yè)化的服務(wù)是第三方銷售的唯一優(yōu)勢(shì)。”

從國泰基金和上投摩根的觀點(diǎn)來看，是希望通過第三方代銷平臺(tái)，擴(kuò)大旗下基金銷售渠道，用第三方機(jī)構(gòu)專業(yè)化的服務(wù)，成為連接基金公司和投資者的一座橋梁。由于申購費(fèi)率的優(yōu)惠優(yōu)勢(shì)，加上傳統(tǒng)渠道過于擁擠，業(yè)內(nèi)人士將第三方代銷視為一片新的領(lǐng)域。目前多家基金公司和第三方銷售公司都在積極搶占市場(chǎng)布局。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，第三方銷售在費(fèi)率上優(yōu)惠有一定限制，雖然會(huì)比銀行低一些，但是根據(jù)規(guī)定不能低于基金公司直銷渠道。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，第三方銷售能給基民帶來的好處，主要是可以提供更加專業(yè)化的投顧服務(wù)。

好買基金表示，將借助數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)對(duì)客戶信息進(jìn)行全面管理和深度分析，使得為客戶提供個(gè)性化、定制的理財(cái)服務(wù)成為可能。

不過，有投資者對(duì)記者表示，不管第三方的服務(wù)的態(tài)度多好，服務(wù)的內(nèi)容多豐富，最重要的是提供的這些服務(wù)是有用的，最終是能帶來良好收益的，這才是選擇第三方銷售的最根本的原因。

“第三方銷售推薦的基金組合是否能夠跑贏基金平均水平很重要。對(duì)基民而言，能得到實(shí)惠、好處才是根本?，F(xiàn)在券商等渠道也有投顧業(yè)務(wù)，銀行也有理財(cái)經(jīng)理，在和銀行渠道、券商的競(jìng)爭(zhēng)中，第三方銷售的專業(yè)能力到底幾何？這些能力和專業(yè)化水平需要讓客戶認(rèn)可，這才這是第三方銷售團(tuán)隊(duì)的核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。”業(yè)內(nèi)人士表示。

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