重點針對非融資性擔保機構(gòu)，加強“可疑交易”監(jiān)控

去年10月前后，溫州民間借貸風波甚囂塵上，一時間有關(guān)“跑路潮”和“倒閉潮”等說法不絕于耳。

溫州政府部門隨后打出政策“組合拳”，應(yīng)對諸如企業(yè)資金鏈斷裂或民間非法集資等引發(fā)的問題。

近日，溫州又出臺了《規(guī)范引導民間借貸市場健康有序發(fā)展的實施意見（暫行）》（下稱《意見》）。

10條新措施引導市場

溫州新近出臺的《意見》，重點針對參與民間借貸的非融資性擔保機構(gòu)、寄售行、舊物調(diào)劑行（店）和投資（咨詢）公司等機構(gòu)。

規(guī)范引導民間借貸市場的十條措施包括：開展民間借貸登記服務(wù)中心試點；規(guī)范民間借貸中介行為；規(guī)范中介機構(gòu)自身借貸行為；規(guī)范寄售行、舊物調(diào)劑行（店）業(yè)務(wù)經(jīng)營；規(guī)范注冊登記程序，嚴防超范圍經(jīng)營；規(guī)范賬戶結(jié)算，強化資金監(jiān)管；建立分類綜合評價激勵機制；完善扶持政策；理順監(jiān)管體系，強化監(jiān)管力度；健全應(yīng)急預案，做好風險處置。

舊物行不能“買賣大件”

引人關(guān)注的是，根據(jù)上述新規(guī)，溫州今后將對寄售行和舊物調(diào)劑行（店）銷售的商品，進行限物管理，“只能銷售除汽車和房產(chǎn)等大件資產(chǎn)以外的小件商品”。

溫州市政府還明確了，每個機構(gòu)僅限開設(shè)一個單位結(jié)算賬戶，并由一家商業(yè)銀行開戶和協(xié)助監(jiān)管。確因業(yè)務(wù)需要開設(shè)個人賬戶的，要登記備案，并不得進行大額現(xiàn)金往來和可疑交易。

對可疑交易將加強審查

對各類民間借貸市場主題的公司賬戶、法人代表及關(guān)聯(lián)人員賬戶資金流向，溫州市有關(guān)部門將加強動態(tài)檢測，對大額和可疑資金交易將加強審查和分析，對違法違規(guī)的資金借貸行為將及時認定并予以立案查處。

當發(fā)生重大民間借貸風險事件或非法集資案件，溫州市政府還規(guī)定了，要按“屬地管理、分業(yè)管理”的原則做好應(yīng)急相應(yīng)、善后處置和應(yīng)急保障工作。

具體來說，有關(guān)單位接到風險報告后，將立即啟動處置預案，責成各類機構(gòu)實施風險處置方案，同時根據(jù)市級情況，進一步提出具體化解措施和對策，并監(jiān)督實施。

職能部門職責明確

溫州市還將建立重大民間借貸風險事件和非法集資大案要案督辦制度。

另外，溫州市各職能部門今后還將發(fā)揮各自監(jiān)管優(yōu)勢，消除監(jiān)管“空白地帶”。市政府對有關(guān)職能部門的監(jiān)管職責進一步明確，并將設(shè)立公開舉報電話，對存在非法集資、變相吸收公眾存款等嚴重違法違規(guī)行為嫌疑的，將及時組織認定并予以立案查處。

(本文來源：新華網(wǎng)作者：解亮)